4.12. Statements

Main Information

Платформа SBC содержит встроенную систему расчётов для отражения тарификации между участниками бизнес-процесса. Расчёт выполняется на каждом уровне, от Дилера до Торговца. Комиссии Банка рассчитываются для тарификации и взаиморасчётов, но выписки для взаиморасчётов с Банком системой не предоставляются. Вместо этого система рассчитывает выписки по каждому Торговцу и указывает точную сумму, которую необходимо получить от Банка. Выписка формируется отдельно для каждого Менеджера или каждого Торговца этого Менеджера. Дата выписки называется рабочий день. Выписка за рабочий день содержит все проекты выбранного Менеджера. Выписки рассчитываются для Менеджера, если включена соответствующая опция. Чтобы выписка рассчитывалась, включите флаг Рассчитывать выписки по умолчанию в сведениях учётной записи Менеджера. Если эта опция не включена, настройка выписок в проектах конкретного Менеджера будет недоступна и выписки не рассчитываются.

Statements can be calculated manually or automatically. Automatic statements calculation starts every 2 hours. Statements menu also has options to create new statement or delete statement that already exists.

Примечание

After deleting the statement, all information about payed and frozen amounts is lost forever. Only last business day can be deleted. Deleted statements must be recalculated sequentially from a lesser date to the next. Otherwise, if statements are recalculated by jumping over several dates, then intermediate business periods will be included in one.

Менеджеры могут рассчитывать выписки только для себя и своих Торговцев, а руководители также могут рассчитывать выписки для своих менеджеров. Положительные остатки за предыдущие месяцы не переносятся. Отрицательные остатки учитываются в текущем периоде как остаток на начало периода. Для каждой валюты формируется отдельная выписка. Если у контрагента есть Проекты в разных валютах, для каждой валюты будет сформировано несколько выписок.

Statements Calculation Parameters

Расчёт выписок начинается с определения списка транзакций, включённых в указанный операционный период. Все транзакции условно разделяются на следующие типы:

Уменьшение баланса торговца (chargeback, reversal и т. д.)
Увеличение баланса торговца (sale, capture и т. д.)

Система поддерживает механизм Hold для определения списка успешных транзакций, которые будут включены в выписку, и механизм Delay для снижения рисков при расчётах с контрагентами.

Delay

Delay — механизм краткосрочной отсрочки выплат при положительных объёмах транзакций, позволяющий сформировать резерв, равный среднему обороту Торговца за оплаченный период. Он позволяет минимизировать риски негативной активности в процессе работы Торговца.

Стратегия выплат, её частота и задержка могут быть настроены на уровне endpoint. Поддерживаются следующие стратегии:

Ежедневные платежи, периоды платежей и задержка определяются в днях,
еженедельные выплаты, платёжные периоды и задержки определяются в неделях, выписки формируются по понедельникам,
ежемесячные выплаты, платёжные периоды и задержки определяются в месяцах, выписки формируются в первый день каждого месяца.

Дата начала платёжного периода, как и любые другие производные даты, полученные при формировании выписок, не может быть раньше даты регистрации endpoint.

Период платежа определяет регулярность операционных дней. Например, если платёжная стратегия еженедельная, а период равен двум, выписки формируются каждые две недели. Минимальный период — один.

Задержка выплаты определяет количество периодов, на которые будут задержаны средства, полученные по положительным транзакциям, перед выплатой контрагенту. Например, если выписки рассчитываются ежемесячно с периодом выплаты раз в месяц, то при задержке в один период Торговец получит деньги за предпоследний месяц вместо последнего. Деньги за последний месяц Торговец сможет получить только в следующем месяце. Отрицательные транзакции, учтённые в выписке, игнорируют период задержки для минимизации рисков.

Выписки рассчитываются с использованием последних параметров задержки, настроенных в конечной точке. Это позволяет пересчитывать выписки за предыдущие операционные дни с новыми параметрами.

Холдинг

Холдинг — механизм средне- и долгосрочной отсрочки платежей для положительных объёмов транзакций. Он позволяет сформировать резерв для погашения отрицательных сумм, полученных после окончания работы торговца.

Сумма к выплате по положительным транзакциям, включённая в выписку, может быть частично удержана на периоды, сопоставимые со сроками рассмотрения споров и претензий о мошенничестве. Для этого используются механизмы удержания. Период и сумма удержания указываются в тарифном плане. Период удержания задаётся в днях, а его величина — в процентах. Эти значения невозможно изменить после расчёта тарифов для обработанной транзакции. Каждая транзакция имеет уникальный период и процент удержания, рассчитанные на дату её обработки.

При указании длительности задержки учитывайте, что период удержания, заданный в тарифном плане при выплате переноса, не включает период задержки выплаты, заданный в настройках эндпоинта. Это сделано, чтобы избежать удержания выплат до выплаты основной суммы при большой задержке выплат и небольшой задержке удержания. То есть, если период удержания для транзакции составляет один день при ежедневных выплатах с периодичностью один день и задержкой три дня, перенос по транзакции будет выплачен через 4 дня с момента её обработки.

Preliminary Review Of Future Statements

Можно просматривать выписки за будущие даты до их формирования, чтобы прогнозировать необходимые суммы для оплаты на счетах компании. Число периодов, для которых доступен предварительный просмотр, задаётся в профиле пользователя.

Расчёт дат выплат при формировании выписки и её предварительном просмотре различается. При расчёте дат предварительного просмотра строго учитываются параметры задержки, заданные для эндпоинта. При расчёте дат во время планового формирования выписки дата начала рабочего периода переносится на дату окончания последнего доступного рабочего периода. Эта функция полезна при формировании выписок, включающих несколько периодов выплат, а также при изменении периода выплат или задержки. Если сетка дат, полученная при расчёте периодов выплат, отличается от фактических дат выплат, например когда изменены параметры расчёта выписок, а выписки за предыдущие рабочие дни не пересчитаны, предварительный просмотр может быть недоступен для будущей даты или даты начала периода будут неверными.

Statement Adjustments

В выписках можно учитывать не только комиссию за транзакции. Баланс выписки можно изменить посредством корректировок, которые могут начисляться для любого контрагента — от дилера до Торговца. Корректировки можно применить к выписке на специальном экране меню «Отчёты» — «Выписки» — «Корректировки».

Существует два типа корректировок:

корректировка дохода — однозначно изменяет баланс клиента в текущей выписке на полную сумму корректировки,
корректировка переноса — изменяет сумму оплаченного переноса за выбранное количество периодов.

Earnings Adjustments

Корректировка доходов может как уменьшить баланс выписки при штрафах, так и увеличить его при ошибочной тарификации. Выписка учитывает корректировки с датой раньше даты формирования выписки, которые не были учтены в предыдущих выписках. Корректировку можно инициировать с указанием эндпоинта. В этом случае она будет отображаться в сведениях эндпоинта в выписке, изменяя его баланс. Если эндпоинт не указан, корректировка будет отображаться в заголовке выписки. Выписки для Торговца формируются от имени Реселлера, если он доступен в проекте, чтобы Реселлер мог управлять выписками Торговца. Если Реселлера нет, выписки формируются непосредственно от Менеджера. Аналогично можно выполнить корректировку для Торговца. Если при создании корректировки выбран Реселлер, выписка будет сформирована от имени Реселлера с указанием этой корректировки. Если корректировка доходов включена в выписку, её нельзя изменить, кроме комментария, или удалить.

Carryover Adjustments

Второй тип корректировок может только уменьшать баланс выписки. Корректировки переноса, как следует из названия, вычитаются из выплаченного удержания. Если при создании корректировки указан эндпоинт, корректировка будет вычтена исключительно из переноса этого эндпоинта. Если эндпоинт не указан, корректировка уменьшит весь доступный перенос Торговца в конкретной выписке. В отличие от корректировок доходов, корректировки переноса могут учитываться в нескольких выписках. Неучтённая часть корректировки переносится на расчёт в следующем периоде. Максимальное количество рабочих дней, в которых должна быть учтена корректировка, задаётся параметром «Max deduction periods». Если этот параметр равен нулю, количество рабочих дней для списания считается бесконечным. Максимальная сумма применения корректировки переноса в текущем расчётном периоде ограничена максимальной суммой переноса, если текущее количество выписок, в которых учтена эта корректировка, не превышает параметр «Max deduction periods». Если этот параметр превышен, неучтённая сумма корректировки преобразуется в корректировку доходов. Создание положительных корректировок переноса в системе запрещено.

Statements Calculation Sequence

Выписки рассчитываются в следующем порядке:

Формируются выписки Дилера. Сначала выписки Дилера детализируются по шлюзам. Затем применяются корректировки переноса, выплаченного Дилеру Банком. После этого рассчитываются корректировки доходов. Итоговый баланс текущего периода рассчитывается следующим образом: к разнице удержаний Банка и Дилера добавляется разница применённых комиссий Банка и Дилера за транзакции. В итоге добавляется перенос Банка за вычетом корректировок переноса и вычитается перенос, выплаченный Дилером.
Формируются выписки Менеджера с детализацией по шлюзам; применяются корректировки переноса, выплаченного Менеджеру Дилером или Банком при отсутствии Дилера; рассчитываются корректировки доходов; итоговый баланс текущего периода рассчитывается как разница удержаний Дилера (Банка) и Менеджера плюс разница применённых комиссий Дилера (Банка) и Менеджера за транзакции; в итоге добавляется перенос Дилера (Банка) за вычетом корректировок переноса и вычитается перенос, выплаченный Менеджером.
Формируются выписки реселлера с детализацией по эндпоинтам; применяются корректировки переноса, выплаченного реселлеру менеджером; начисляются корректировки доходов; итоговый баланс текущего периода рассчитывается как разница удержаний менеджера и реселлера плюс разница применённых комиссий менеджера и реселлера за транзакции; в итоге добавляется перенос менеджера за вычетом корректировок переноса и вычитается перенос, выплаченный реселлером.
Формируются выписки Торговца с детализацией по терминалам и указанием реселлера; применяются корректировки переноса, выплаченного Торговцу реселлером или Менеджером при отсутствии реселлера; начисляются корректировки доходов; итоговый баланс текущего периода рассчитывается как разница применённых комиссий реселлера (Менеджера) и Торговца за транзакции; в итоге добавляется перенос реселлера (Менеджера) за вычетом корректировок переноса и сумма транзакций Торговца без сумм сервисных операций и операций типа Money Transfer.
После формирования выписки по всем контрагентам объединяются в выписки по компаниям; выписки по компаниям детализируются по Merchant, reseller, dealer и Manager для учёта выплаченных средств на балансе компании; из всех переносов и холдов в выписках компании учитываются только перенос и холд банка.

Рассчитанный баланс текущего периода для каждого типа пользователя добавляется к его текущему балансу. Баланс ведётся отдельно для каждой валюты. Для Merchant баланс также детализируется по reseller, если он есть. Баланс компании не учитывается. Текущий баланс контрагента определяется как сумма текущего баланса всех его выписок за вычетом выплаченных и замороженных средств.

Viewing Statements

Выписки просматриваются в разделе «Отчёты» — «Выписки». На этом экране выписки можно сортировать по валютам, Торговцам, реселлерам и дилерам, а также по статусу платежа («Все», «Замороженные», «Не оплачено») и диапазону дат. С помощью диапазона дат можно выбрать дату выписки, которую нужно загрузить.

Выписку можно скачать в форматах XLS или PDF. Чтобы скачать её, нажмите на имя торговца и выберите значок соответствующего формата.

Freezing Of Payments

Статус замороженной выплаты в расширенном поиске можно использовать для управления выписками, по которым выплаты приостановлены. Механизм заморозки выплат применяется при выявлении подозрительной активности контрагента либо получении от банка информации о невозможности проведения выплат по текущей выписке по неуказанным причинам на неопределённый срок, до разрешения спорных вопросов. Замороженные средства уменьшают баланс контрагента к выплате. Замороженными средствами управляют в рамках одного рабочего периода. Сумма замороженных средств не может превышать сумму выплаты по текущей выписке.

Making Payments

Чтобы минимизировать возможные потери, в окне оплаты отображается соответствующая информация.

После нажатия на сумму к оплате отображается первый графический компонент панели аналитики со следующими условиями:

Описание: chart type-negatives,
Диапазон дат: от начала периода положительных транзакций, включённых в одну из предыдущих выписок, до текущей даты — всего не менее 5 последних периодов при оплате за последний рабочий день и больше при оплате за предыдущие рабочие дни.
Описание: axes — sum, quantity,
Расширенный поиск — для всех, кроме торговца: трафик всех торговцев, включённых в эту выписку; для торговца — непосредственно его трафик; всё с учётом валюты,
на графике показан интервал, отображающий период положительных транзакций, включённых в эту выписку,
В информационных целях отображаются следующие данные: согласно текущей выписке — период положительных транзакций, сумма транзакций типа Sale (Capture), сумма транзакций типа Transfer, количество транзакций типа Service, удержанный холд. Итого — невыплаченный баланс, выплаченная сумма, замороженный баланс. Также отображается список всех Payout с комментарием.