5.1. Черные, белые и списки лояльности (BWL)

Введение

There are 3 types of access control lists, which work as filter checks in Payment Шлюзway. Списки проверяются при обработке транзакции, когда применяется соответствующий фильтр. BWL screen is designed to manage white, black and loyalty customer lists. This screen is located in Tools -> Black & White lists. It makes the process of putting the transactions“ attributes to respective lists faster and easier. It also has quick search which helps to find the exact transaction attribute added previously.

Чтобы выбрать записи из списка, укажите менеджера и merchant/gate/processor для соответствующих списков из выпадающего меню.

../_images/selecting1new.png

Можно отобразить любую конкретную категорию из определенного списка, щелкнув по ней в списке категорий справа.

../_images/selecting2new.png

Примечание

Списки проверяются при обработке транзакции, когда применяется соответствующий фильтр.

Processor lists will be available for choosing only after you set up gate with this processor in Project Strategy/Balancing Beta. Шлюз lists will be available after setting up this gate in Project Strategy/Balancing Beta.

Чёрные списки

Первый фильтр, проверяющий атрибуты транзакции (электронную почту, IP, адрес и т. д.), — «Manager/Торговец black list». Управлять этими атрибутами (кроме BIN) можно на экране сведений о заказе. Атрибуты могут иметь следующие статусы:

  • атрибут в чёрном списке;

  • атрибут не в чёрном списке;


Если какой-либо атрибут транзакции соответствует атрибуту в списках и соответствующий фильтр включён на уровне проекта, статус транзакции устанавливается в Filtered, а причина фильтрации сохраняется в данных транзакции (см. раздел Коды ошибок в фильтрах транзакций в документации по интеграции).
При внесении IP-адресов в черный список важно отметить, что большинство клиентов имеют динамический IP-адрес, который может принадлежать разным клиентам одного и того же интернет-провайдера. Пользователи мобильного интернета меняют IP-адрес каждый раз при создании сеанса. Также известно, что клиенты, использующие сервисы сжатия трафика (например, Opera Mobile), заходят через IP-адрес прокси-сервера, предоставляемого сервисами, большинство из которых расположены в Европе. По статистике, если IP-адрес заблокирован более 10 часов, то в 80% случаев фильтрация будет ложноположительной. По этой причине не рекомендуется фильтровать транзакции по IP-адресу без должного контроля. Настоятельно рекомендуется перед добавлением IP-адреса в черный список уточнить у интернет-провайдера, какой максимальный срок блокировки IP-адреса может быть применен. Также важно проверить, присутствует ли данный IP-адрес в каких-либо сторонних антиспамовых системах.

Белые списки

Белый список позволяет пропустить дополнительные проверки фильтров для транзакций с атрибутами из этого списка. Единственными атрибутами для внесения в белый список являются: номер карты и цифровой отпечаток клиента.

Примечание

Если атрибут обнаружен в каком-либо белом списке, то проверки сторонних систем контроля мошенничества также исключаются.

Списки лояльности

Loyalty list is designed for merchants who work with the predefined set of customers. Database with customers can be managed on merchant side with PCI DSS certification, or on SBC side. The system allows to manage the following several types of predefined clients lists such as names, emails, phones etc.
Если какой-либо атрибут транзакции не соответствует атрибуту в списках и соответствующий фильтр включён на уровне проекта, статус транзакции устанавливается в Filtered, а причина фильтрации сохраняется в данных транзакции (см. раздел Коды ошибок в фильтрах транзакций в документации по интеграции).
Флаг Однократно служит для автоматического удаления клиента из списка лояльности после его первой оплаты.
../_images/one-time.png

Добавление новых элементов в BWL

To add new elements, click on the ADD button. The type of the added criteria will be automatically identified. Ambiguous criteria type can be manually changed, as presented below. It is also possible to use changebutton button to switch between available options.

../_images/addingnew.png

Загрузка списков

In order to add many attributes to one of the lists at once, use IMPORT LIST feature.
../_images/importing.png
Например, чтобы добавить номер карты в список, для каждой строки необходимо использовать следующий порядок: (5555514066237247,12,2019) с разделителем „,“ между строками.
Для некоторых списков требуется код страны. См. код Alpha-2 в справочном разделе документации по интеграции: коды стран.

Примечание

В случае разрыва соединения или других технических проблем в процессе загрузки обратитесь в службу технической поддержки.


Импортированные файлы отображаются в отдельной таблице и отсортированы по ID в разделе «Last Imported from Files».
../_images/last_import_new.png

Выгрузка в файл

In order to export your data into CSV file, use EXPORT LIST feature.
../_images/exporting.png
Данные будут проанализированы в соответствии с заданными параметрами.
Выгрузка будет содержать номера карты отправителя и номера карты получателя в формате 6+4. Для получения полных данных обратитесь в службу поддержки.
../_images/warning.png

Synchronizing Lists

Торговец

To synchronize two merchant lists, administrator can use SYNC feature. After synchronizing, lists from both merchants will filter transactions as if you joined your two lists.

Примечание

Торговцы не имеют доступа к просмотру записей из синхронизированных списков.

../_images/synchronizing_new.png

Синхронизацию можно отменить, нажав кнопку X рядом с записью синхронизированных списков.

Шлюз

To synchronize two gate lists, administrator can use SYNC feature. After synchronizing, lists from both gates will filter transactions as if you joined your two lists.

Примечание

Торговцы не имеют доступа к просмотру записей из синхронизированных списков.

../_images/bwlgate_new.png

Синхронизацию можно отменить, нажав кнопку X рядом с записью синхронизированных списков.

Доступные списки для каждой роли

Merchant Manager Manager Manager
by Project by Self by Gate by Processor
Black White Loyal Black White Loyal Black White Loyal Black White Loyal
Source Card Number
6+4
8+4
BIN
Country
Type
Destination Card Number
6+4
8+4
Bin
Country
Type
Country Billing
IP-Address
Customer Purpose
IP-Address
E-mail
DNA
Phone number
Customer URL
Other E-mail domain
E-mail + Source Card last 4
E-mail + Source Card number
E-mail + Source Card 6+4
Customer Phone + Source Card number
Purpose + Source Card number
DNA + Source Card number
Source Card 6+4 + Country
Source Card 6+4 + exp. date

Комментарии

Присутствует возможность прикрепления комментариев при добавлении новых записей в списки BWL по желанию.
When adding records from order page, a comment will automatically be added with transaction id.
Для отображения комментария наведите курсор на «…» рядом с записью в списке.
../_images/bwl_comments1new.png

Подробности заказа: настройка списков BWL

Атрибуты также можно добавлять и удалять из списков BWL на экране сведений о заказе, как показано ниже:

  • Выберите Торговец или Manager, чтобы переключиться между добавлением BWL-списка для Торговец или Manager.


../_images/mmswitch.png

  • Нажмите ДОБАВИТЬ В СПИСОК и выберите один из показанных списков:

../_images/addto.png

  • После выбора любого списка выберите критерий, по которому будет занесена в список:

../_images/b.png

Карта, занесенная в черный список, будет отображаться черным цветом:

../_images/black.png

Карта, внесенная в белый список, будет отображаться зеленым цветом:

../_images/white.png

Карта, внесенная в список лояльности будет отображаться в цвете SBC:

../_images/loyal.png

  • Одновременно можно выбрать несколько критериев:


../_images/criteria.png

  • Дополнительные критерии можно добавить через раздел, как показано ниже:


../_images/adcriteria.png

После добавления критериев через раздел, описанный выше, параметры будут иметь цвета в зависимости от выбранного списка:

../_images/adcriteria1.png