doc2.0
7.4. MC/VISA/AmEx Мошенничество Regulation
Definitions
Страна ID |
Страна |
|---|---|
CTR |
MasterCard’s or Visa’s Chargeback-to-Transaction Ratio |
FSDVR |
MasterCard’s Мошенничество-to-Sales Dollar Volume Ratio |
FSR |
Visa’s Мошенничество-to-Sales Ratio |
GMAP |
MasterCard’s Global Merchant Audit Program |
CMM |
MasterCard’s Chargeback-Monitored Merchant |
ECM |
MasterCard’s Excessive Chargeback Merchant |
MCMP |
Visa’s Merchant Chargeback Activity Monitoring |
HRCMP |
Visa’s High Risk Chargeback Monitoring Program |
GMCMP |
Visa’s Global Merchant Chargeback Monitoring Program |
GMFPP |
Visa’s Global Merchant Мошенничество Performance Program |
RMFPP |
Visa’s Regional Merchant Мошенничество Performance Program |
Международная транзакция |
Транзакции, в которых карта выпущена в стране, отличной от страны нахождения торговца |
Региональная транзакция |
Транзакции, в которых карта выпущена в том же регионе, где находится торговец |
Флаги SBC и возможные штрафы EFT
EFT |
PNE Flag |
Conditions |
Penalties |
|---|---|---|---|
MasterCard |
CMM |
|
|
MasterCard |
ECM |
|
|
MasterCard |
GMAP Step 1 |
|
|
MasterCard |
GMAP Step 2 |
|
|
MasterCard |
GMAP Step 3 |
|
|
Visa |
MCMP |
|
|
Visa |
GMCMP |
|
|
Visa |
HRCMP Step 1 |
|
|
Visa |
HRCMP Step 2 |
|
|
Visa |
GMFPP Step 1 |
|
|
Visa |
GMFPP Step 2 |
|
|
Visa |
RMFPP Step 1 |
|
|
Visa |
RMFPP Step 2 |
|
|
AmEx |
AECP |
|
|
Описание программ мошенничества
MasterCard Excessive Chargeback Program
MasterCard разработала программу Excessive Chargeback Program (ECP), чтобы побуждать каждого Эквайера постоянно и внимательно контролировать показатели Chargeback на уровне Торговца и своевременно определять, когда Торговец MasterCard превысил или, вероятно, превысит ежемесячные пороговые значения Chargeback.
См. руководство ECP
ECP Definitions
MasterCard Global Merchant Audit Program
Глобальная программа аудита торговцев (GMAP) использует скользящие данные за шесть месяцев для выявления точек Merchant MasterCard, которые в любом календарном месяце соответствуют следующему набору критериев.
See SPME Manual
Три мошеннические транзакции
Не менее 3 000 USD в мошеннических транзакциях
Минимальное соотношение объёма мошенничества к продажам в долларах — 3%, не превышающее 4,99%
Четыре мошеннические транзакции
Не менее 4 000 USD в мошеннических транзакциях
Минимальное соотношение объёма мошенничества к продажам в долларах — 5%, не превышающее 7,99%
Пять мошеннических транзакций
Не менее 5 000 USD в мошеннических транзакциях
Минимальное соотношение объёма мошенничества к продажам в долларах — 8%
MasterCard по своему единоличному усмотрению может продлить период ответственности по Chargeback до 12 месяцев. MasterCard оставляет за собой право указать ID Эквайера, имя Эквайера, имя Торговца, местоположение Торговца и период ответственности по Chargeback любого Торговца уровня 3 в Global Security Bulletin. Когда MasterCard указывает сведения об Эквайере и Торговце в Global Security Bulletin, применяются права эмитента на Chargeback. Каждый эмитент получает право использовать код причины сообщения 4849 — «Подозрительная деятельность Торговца», чтобы выставить Эквайеру Chargeback по некоторым мошенническим транзакциям.
Visa Merchant Chargeback Activity Monitoring
Эквайер должен отслеживать коэффициент отношения Chargeback к объёму транзакций своих Торговцев и выявлять любого Торговца, который:
Получает более 100 Chargeback в месяц
Превышает соотношение объёма Chargeback к транзакциям в 3%
Visa Global Merchant Chargeback Monitoring Program Overview
Visa отслеживает Merchant Outlets и Acquirers, создающих чрезмерный уровень международных Chargebacks в рамках Global Merchant Chargeback Monitoring Program, как указано ниже и в руководстве программы Visa Global Merchant Chargeback Monitoring Program (GMCMP). Споры, связанные с Chargeback Reason Код 93, «Merchant Мошенничество Performance Program», исключены из мониторинга программы.
Торговая точка Merchant определяется в Глобальной программе мониторинга чарджбэков торговцев, если она достигает или превышает все следующие ежемесячные уровни активности:
200 международных Chargeback
200 International Transactions
Соотношение международных Chargeback к международным транзакциям — 2%
Visa может изменять или создавать новые ежемесячные уровни эффективности в ответ на возникающие тренды Chargeback и мошенничества.
1 Период восстановления не применяется к пороговым значениям уровня эквайера, торговцам с высоким риском или торговцам с высоким риском бренда, как указано в кодах категорий торговцев с высоким риском бренда
2 Visa распределяет 70 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement
Visa High Risk Chargeback Monitoring Program
Торговец, обязанный использовать один из следующих кодов категории торговца (MCC), считается имеющим высокий риск для бренда:
5962, «Direct Marketing-Travel-Related Arrangement Services»
5966, «Direct Marketing-Outbound Telemarketing Merchants»
5967, «Direct Marketing-Inbound Telemarketing Merchants»
7995, «Ставки, включая лотерейные билеты, игровые фишки казино, внеипподромные ставки и ставки на скачках»
5912, «Drug Stores, Pharmacies»
5122, «Drugs, Drug Proprietaries, Druggist Sundries»
5993, «Магазины и киоски сигар», для торговцев, продающих сигареты в среде без предъявления карты
Торговец достигает или превышает указанное соотношение Chargeback 1 |
|
Торговец достигает или превышает указанное соотношение Chargeback 1 |
|
Торговец достигает или превышает указанное соотношение Chargeback 1 |
|
Visa может отстранить Торговца от участия в программе Visa, если торговец достигает или превышает указанное соотношение Chargeback 1 без эффективного плана сокращения Chargeback и достигаются 2 из следующих уровней активности Chargeback: |
|
1 Пороговое соотношение Chargeback составляет 2%
2 Если эквайер и торговец не внедрили процедуры снижения Chargeback, Visa может взимать с эквайера 200 долларов США за каждый международный Chargeback, полученный для его торговца.
Эквайер не идентифицирует Торговца с высоким риском для бренда с правильным кодом категории торговца, как указано в «High-Brand Risk Merchant Category Кодs»
При возникновении нарушения
25 000 USD на торговца в месяц
Visa’s Global Merchant Мошенничество Performance Program
Применяется, если торговец находится в одном регионе, а карта выпущена в другом регионе.
Visa’s Regional Merchant Мошенничество Performance Program
Применяется к транзакциям, где карта выпущена в том же регионе, в котором находится торговец.
American Express Chargeback Programs
См. Справочное руководство для торговцев American Express — США
Некоторые Chargeback возникают из-за включения торговцев в одну из программ Chargeback AmEx. Компания может включить вас в любую такую программу при подписании договора или в любое время действия соглашения. Эти программы:
Вы выбираете участие в этой программе, чтобы избежать получения запросов или споров.
AmEx включает вас в эту программу, если вы соответствуете критериям компании по непропорциональному количеству запросов и chargeback’ов.
В вашей отрасли исторически высокая частота клиентских споров (не обязательно приводящих к chargeback).
Вы решаете участвовать в этой программе, чтобы избежать получения запросов по списаниям ниже определённой суммы в долларах.
Ваше соглашение с AmEx предусматривает участие в этой программе.
Ваша отрасль исторически характеризуется высоким уровнем споров клиентов.
Вы классифицированы как торговец с высоким риском.
AmEx получает непропорционально высокое количество запросов и chargeback’ов относительно вашей предыдущей истории или отраслевых стандартов.
Ваш аккаунт торговца был аннулирован как фиктивный, запрещённый или иным образом нарушающий соглашение.
5 USD за оспоренное списание, если торговец участвует в программе немедленных Chargeback, или
15 USD за оспоренное списание, если торговец не участвует в программе немедленных Chargeback
Visa US Rules
Merchant Chargeback Monitoring Program - U.S. Region
Visa отслеживает общий объём внутригосударственных и международных Interchange и Chargeback для одной торговой точки и выявляет торговцев США, у которых в течение любого месяца наблюдаются все следующие уровни активности:
100 или более межбанковских транзакций
Описание: 100 or more Chargebacks
Соотношение общего объёма Chargeback к Interchange 1% или выше
Группирует активность торговца
Уведомляет соответствующего эквайера о группировке Interchange
Merchant Chargeback Monitoring Program Fees - U.S. Region
Visa начисляет сборы по Merchant Chargeback Monitoring Program эквайеру в США, как описано в таблице ниже.
1 Visa распределяет 40 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement
2 Visa распределяет 90 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement
High-Brand Risk Chargeback Monitoring Program Fees - U.S. Region
1 Visa распределяет 90 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement
2 Visa распределяет 135 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement
Достигает или превышает критический уровень активности Chargeback, определённый Visa
Действует с целью обойти программы Visa
Наносит ущерб системе Visa
Эквайер должен уплатить невозвратную комиссию 5 000 USD и приложить её к письму об апелляции
Acquirer Penalties
Acquirer Global Merchant Chargeback Monitoring Program
Эквайер определяется в программе глобального мониторинга Chargeback торговцев, если достигает или превышает все следующие ежемесячные уровни активности:
500 международных Chargeback
500 International Transactions
Соотношение международных Chargeback к международным транзакциям — 1,5%
Один или несколько торговцев в программе в течение отчётного месяца
Acquirer Chargeback Monitoring Program - U.S. Region
Visa отслеживает общий объём внутригосударственных и международных Interchange, а также Chargeback для любого эквайера из США, у которого в течение любого месяца наблюдаются все следующие уровни активности:
500 или более межбанковских транзакций
Описание: 500 or more Chargebacks
Соотношение общего объёма Chargeback к Interchange 1% или выше
1 Visa может налагать на эквайеров условия за нарушения Региональных правил деятельности США, вплоть до прекращения программы эквайера.
Visa начисляет сборы по Acquirer Chargeback Monitoring Program эквайеру в США, как описано в следующей таблице.
Acquirer Мошенничество Monitoring Program
Visa отслеживает эквайера для определения непропорционального соотношения мошенничества к продажам.
Эквайер, превышающий всемирное или региональное отношение мошенничества к продажам в 3 раза более одного квартала, будет считаться несоответствующим требованиям и может подлежать, помимо прочего, следующим штрафам и санкциям:
Денежные штрафы, указанные в применимых региональных правилах работы Visa
Временная приостановка заключения договоров с новыми торговцами
Прекращение членства
График штрафов программы мониторинга мошенничества эквайеров — регион AP и регион CEMEA
Описание: First violation |
|
Второе последовательное нарушение |
|
3 или более последовательных нарушений |
|
Acquirer Мошенничество Monitoring Program Fines - U.S. Region
Описание: First month |
|
Описание: Second month |
|
Описание: Third month |
|
Четвёртый и последующие месяцы |
|
Условия и комиссии онлайн-сервиса идентификации рисков — регион США
Описание: Visa may:
Наложить условия на эквайера в США, если любой из его Торговцев определён как Identified Merchant посредством RIS Online
Взимать ежедневный сбор за проверку не менее 2 500 долл. США, с минимальным недельным сбором 17 500 долл. США, если требуется выездная проверка
Период штрафа — месяц 1 1. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности 2 |
|
Период штрафа — месяц 2 или 3. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности 2 |
|
Период штрафа — месяц 4. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности 2 |
|
Период штрафа — месяц 5. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности 2 |
|
Период штрафа — месяц 6. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности 2 |
|
Период штрафов — после 6-го месяца. Эквайер получает последующие уведомления о чрезмерной мошеннической активности 2 |
|
1 Процесс устранения рисков Risk Identification Service Online, включая требования к уведомлениям, описан в документе «Уведомление о чрезмерной мошеннической активности — регион США».
2 Идентифицированный торговец должен оставаться ниже пороговых значений RIS Online Notification, влекущих штраф, не менее трёх месяцев подряд, чтобы эквайер вышел из периода штрафа, указанного в этой таблице.
Описание: Мошенничество reasons
Код |
Reason |
Описание |
|---|---|---|
00 |
Lost Мошенничество |
Мошенническая транзакция, совершаемая с использованием утерянной кредитной или дебетовой карты (или другого физического устройства доступа к её счёту, например чеков удобства и перевода баланса) без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты. |
01 |
Stolen Мошенничество |
Мошенническая транзакция, совершаемая с использованием украденной кредитной или дебетовой карты (или другого физического устройства доступа к её счёту, например чеков удобства и перевода баланса) без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты. |
02 |
Never Received Issue |
Перехват и использование кредитной или дебетовой карты (либо иного устройства доступа к счёту) до её получения держателем карты лицом без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты. |
03 |
Мошенничествоulent Application |
Мошенническая транзакция с использованием кредитной или дебетовой карты, полученной по заявлению с ложным именем или иной недостоверной идентификационной информацией. |
04 |
Counterfeit Card Мошенничество |
Использование изменённой или незаконно воспроизведённой кредитной или дебетовой карты (или другого физического устройства доступа к её счёту, например чеков удобства и перевода баланса), включая копирование либо изменение магнитной полосы или тиснения. |
05 |
Account Takeover Мошенничество |
Существующий кредитный или дебетовый счёт используется без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты лицом, получившим доступ к счёту несанкционированным способом, например посредством смены адреса или запроса на повторный выпуск кредитной либо дебетовой карты (или другого устройства доступа к счёту, например чеков для удобства и перевода баланса), но не в случае утерянных или украденных карт. |
06 |
Card Not Present Мошенничество |
Мошенническая транзакция, совершаемая с использованием данных кредитного или дебетового счёта, включая данные псевдосчёта, без физического участия карты или другого устройства, по телефону, почте, через Интернет или иными электронными средствами, без фактического, подразумеваемого или явного разрешения держателя карты. |
07 |
Multiple Imprint Мошенничество |
Мошенническая транзакция по кредитной или дебетовой карте, когда Merchant после законной очной транзакции проводит одну или несколько дополнительных транзакций без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты. Например, Merchant делает несколько отпечатков карты на бумажных бланках или формирует чеки терминала после получения дополнительных разрешений на считывание карты онлайн или офлайн. |
51 |
Сговорчивый торговец для bust-out мошенничества |
Сговорившийся держатель карты, участвующий в транзакциях со сговорившимся торговцем, как определено в Cardholder-Merchant Collusion Program. |
Описание: Chargeback reasons
Код |
Reason |
Описание |
|---|---|---|
30 |
Services Not Provided or Merchandise Not Received |
Торговец не смог или не захотел предоставить услуги, либо держатель карты или уполномоченное лицо не получили товар в согласованном месте или к согласованной дате.
Требуемые документы: документация, подтверждающая получение услуг держателем карты, либо доказательство получения товара или билета держателем карты или уполномоченным лицом в согласованную дату или в согласованном месте.
Срок: 120 дней с даты обработки транзакции или даты, когда держатель карты ожидал получить услугу.
|
41 |
Cancelled Recurring Transaction |
Торговец продолжал списывать средства с держателя карты по Recurring-транзакции несмотря на уведомление об отмене.
Требуемые документы: документация, подтверждающая, что услуга не была отменена за 15 календарных дней до даты обработки транзакции, и документация с указанием части или суммы использованных услуг или товара.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4801 |
Requested Transaction Data Not Received |
Запрос на получение не был исполнен.
Требуемые документы: копия квитанции транзакции.
Временной период: 60 дней с даты запроса на получение.
|
4802 |
Requested/Required Information Illegible or Missing |
Получена квитанция транзакции, но номер счёта или сумма неразборчивы.
Требуемые документы: копия квитанции транзакции.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4807 |
Warning Bulletin File |
Карта была указана в электронном Warning Bulletin File, однако Торговец завершил транзакцию.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 45 дней с даты обработки транзакции.
|
4808 |
Requested/Required Authorization Not Obtained |
Сумма транзакции превысила пороговый лимит, установленный MasterCard, но авторизация не была получена или была отклонена.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 45 дней с даты обработки транзакции.
|
4812 |
Account Number Not on File |
Транзакция не получила авторизацию и была обработана с использованием номера счёта, который не совпадает ни с одним из имеющихся у эмитента.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 45 дней с даты обработки транзакции.
|
4831 |
Transaction Amount Differs |
Держатель карты заявляет, что ему была выставлена неверная сумма.
Необходимые документы: копия квитанции о транзакции и доказательство того, что держатель карты несёт ответственность за спорную сумму.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4834 |
Duplicate Processing |
Одна и та же транзакция была обработана более одного раза.
Требуемые документы: копии двух разных квитанций транзакций.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4835 |
Card Not Valid or Expired |
Торговец завершил транзакцию картой, срок действия которой истёк до даты транзакции, и Торговец не получил авторизацию.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4837 |
No Cardholder Authorization |
Торговец не получил оттиск и подпись (или PIN) в среде присутствия карты и завершил транзакцию без разрешения держателя карты, либо транзакция была обработана с фиктивным номером счёта, либо не существовало действительной выпущенной карты с указанным номером счёта или квитанцией о транзакции.
Требуемые документы: доказательство обоих элементов — оттиск, подпись или PIN.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4840 |
Мошенничествоulent Processing of Transactions |
Несколько транзакций совершены по одной карте в одной торговой точке без разрешения держателя карты.
Требуемые документы: все квитанции транзакций и пояснение торговца.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4841 |
Cancelled Recurring Transaction |
Получатель платежа продолжал выставлять держателю карты счёт за рекуррентную транзакцию после получения уведомления об отмене от держателя карты или эмитента либо после того, как эмитент указал держателя карты.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4842 |
Late Presentment |
Транзакция не была обработана в требуемые сроки.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4846 |
Correct Transaction Currency Код Not Provided |
Эквайер не передал корректный код валюты транзакции. Транзакция произошла в среде с двумя валютами, а валюта транзакции не указана в квитанции. Держателю карты не была предоставлена возможность выбрать желаемую валюту завершения транзакции либо он не согласился с валютой транзакции.
Требуемые документы: документация, подтверждающая, что указана или предоставлена правильная валюта.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4847 |
Запрошенная/требуемая авторизация не получена, транзакция мошенническая |
Сумма транзакции превысила минимальный лимит, установленный MasterCard, однако авторизация не была получена или была отклонена, и транзакция является мошеннической.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4849 |
Questionable Merchant Activity |
Эмитенты могут использовать этот Chargeback, только если эквайер обработал транзакцию для получателя платежа, который позднее был указан в бюллетене безопасности MasterCard Global Security Bulletin за нарушение правил MasterCard.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 календарных дней с даты публикации Global Security Bulletin.
|
4850 |
Credit Posted as a Purchase |
Счёт держателя карты был ошибочно проведён с дебетом вместо кредита в результате неверного кода транзакции или ошибки ввода.
Необходимые документы: эквайер должен предоставить копию TID в качестве доказательства розничной продажи вместо возврата.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4853 |
Cardholder Dispute |
Держатель карты вернул (или попытался вернуть) товары или услуги точке, принимающей карты, поскольку они не соответствовали описанию.
Требуемые документы: копия TID или счёта (если применимо). Получатель карты.
Срок: 120 календарных дней с даты обработки транзакции или даты получения товаров и услуг при отложенной доставке.
|
4855 |
Nonreceipt of Merchandise |
Держатель карты или его уполномоченный представитель не получил товары, которые должны были быть отгружены или доставлены.
Необходимые документы: доказательство того, что держатель карты или лицо, уполномоченное держателем карты, получило товар.
Временной период: 120 календарных дней отсчитываются от даты обработки представленной транзакции либо от последней ожидаемой даты доставки.
|
4857 |
Card-Activated Telephone Transaction |
Описание: The issuer.
Требуемые документы: дополнительная или исправленная информация для устранения расхождения в выставлении счёта.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4859 |
Services Not Rendered |
Получатель платежа не желает или не может оказать услуги. Держатель карты оплатил услуги или товары другим способом. Держатель карты не получил средства в банкомате либо получил только часть. Держатель карты не получил авиаперевозку.
Требуемые документы: доказательство оказания услуг или возможности их оказания получателем платежа; соответствующее пояснение получателя платежа; документация, подтверждающая перечисление средств.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4860 |
Credit Not Processed |
Получатель карты не зачислил кредит на свою учётную запись либо зачислил кредит и уменьшил причитающуюся сумму кредита без надлежащего раскрытия информации.
Требуемые документы: возражение получателя платежа (например, о том, что товар не был возвращён или отмена не была принята) либо надлежащее раскрытие информации, предоставленное в момент взаимодействия.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4862 |
Counterfeit Transaction Magnetic Stripe POS Мошенничество |
Мошенническая транзакция, при которой держатель карты или уполномоченное им лицо владели всеми картами, выпущенными для учётной записи на дату транзакции.
Требуемые документы: доказательство обоих элементов — оттиск, подпись или PIN.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4863 |
Cardholder Does Not Recognize |
Держатель карты не распознаёт транзакцию.
Требуемые документы: копия квитанции транзакции.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4870 |
Chip Liability Shift |
Поддельная транзакция с предъявлением карты была обработана для чиповой карты на терминале без EMV, при этом и эмитент, и эквайер находятся в стране или регионе, принявшем программу переноса ответственности за чиповые карты.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4871 |
Chip/PIN Liability Shift |
Мошенническая транзакция совершена с использованием гибридной карты с предпочтительным PIN в терминале, считывающем только магнитную полосу (независимо от поддержки PIN), либо в терминале с поддержкой чипа, не оснащённом PIN-падом, способным как минимум проверять PIN офлайн; при этом и эмитент, и эквайер находятся в стране или регионе, принявшем программу переноса ответственности за чип.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
4899 |
Domestic Chargeback Dispute (Europe Region Only) |
Только эмитенты могут использовать код причины сообщения 4899 в случае централизованно эквайрированной внутренней транзакции или внутренней транзакции, обработанной через Banknet или EPS-Net, для которой Chargeback доступен согласно применимому внутреннему правилу, но не может быть обработан с другим кодом причины сообщения.
Требуемые документы: в соответствии с внутренним правилом.
Временной период: в соответствии с внутренним правилом.
|
53 |
Not as Described or Defective Merchandise |
Держатель карты получил повреждённый или дефектный товар либо товар или услуга не соответствовали описанию в квитанции по транзакции или иной документации, предоставленной во время покупки.
Требуемые документы: документы, подтверждающие правильное описание услуги или товара и отсутствие дефектов. Доказательство того, что услуга не была отменена и использовалась держателем карты, либо доказательство по товару.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
57 |
Мошенничествоulent Multiple Transactions |
Несколько транзакций совершены по одной карте в одной торговой точке без разрешения держателя карты.
Необходимые документы: доказательства того, что мошеннических множественных транзакций не было. Доказательства того, что транзакции представляют собой действительные отложенные или изменённые списания для транзакции T&E.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
60 |
Нечитаемое подтверждение исполнения |
Получена квитанция транзакции, но номер счёта или сумма неразборчивы.
Требуемые документы: разборчивая копия квитанции транзакции.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
62 |
Counterfeit Transaction |
Поддельная карта использовалась для транзакции по магнитной полосе или чипу, получившей Authorization, однако Authorization Request не содержал требуемых данных либо содержал изменённые данные. Транзакция с поддельной картой в присутствии держателя была обработана по чиповой карте на терминале без EMV; при этом эмитент и эквайер находятся в стране или регионе, принявшем программу переноса ответственности за чип.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
70 |
Бюллетень восстановления карты или файл исключений |
Торговец не проверил Card Recovery Bulletin или Exception File для транзакции с суммой ниже Floor Limit.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции.
|
71 |
Declined Authorization |
Торговец завершил транзакцию после того, как запрос авторизации получил ответ об отклонении.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции.
|
72 |
No Authorization |
Для транзакции требовалась авторизация, но торговец её не получил.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции.
|
73 |
Expired Card |
Торговец завершил транзакцию картой, срок действия которой истёк до даты транзакции, и Торговец не получил авторизацию.
Требуемые документы: документация, подтверждающая, что карта не была просрочена на дату транзакции.
Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции.
|
74 |
Late Presentment |
Транзакция не была обработана в требуемые сроки, а состояние счёта на момент Chargeback не было надлежащим. Дата обработки транзакции была более чем через 180 календарных дней после даты транзакции.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
75 |
Транзакция не распознана |
Держатель карты не распознаёт транзакцию.
Требуемые документы: копия квитанции транзакции.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
76 |
Неверная валюта, код транзакции или нарушение обработки внутренней транзакции |
Транзакция была обработана с неверным кодом транзакции или кодом валюты, либо Торговец не представил квитанцию о транзакции в стране, где она произошла, либо держатель карты не был уведомлён о Dynamic Currency Conversion или ему было отказано в выборе оплаты у Торговца.
Необходимые документы: квитанция о транзакции или иная запись, подтверждающая корректность транзакции.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
77 |
Несоответствующий номер счёта |
Транзакция не получила авторизацию и была обработана с использованием номера счёта, который не совпадает ни с одним из имеющихся у эмитента.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
78 |
Service Код Violation |
Авторизация не была получена для транзакции со считыванием магнитной полосы по карте Visa Electron или карте Visa в диапазоне учётных записей с обязательной положительной авторизацией.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции.
|
80 |
Incorrect Transaction Amount or Account Number |
Сумма транзакции указана неверно, либо при расчёте суммы транзакции была допущена ошибка сложения или перестановки цифр, либо Торговец изменил сумму транзакции после её завершения без согласия держателя карты, либо транзакция была обработана с использованием неверного номера счёта.
Необходимые документы: квитанция о транзакции или иная запись, подтверждающая правильность суммы транзакции и номера счёта.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
81 |
Мошенничество - Card-Present Environment |
Торговец не получил оттиск и подпись (или PIN) в среде Card-Present и завершил транзакцию без разрешения держателя карты, либо транзакция была обработана с фиктивным номером счёта, либо не существовало действительной карты с номером счёта или квитанцией транзакции. Мошенническая транзакция с присутствием карты была обработана по утерянной/украденной чиповой карте на терминале без EMV, при этом и эмитент, и эквайер находятся в стране или регионе, внедрившем программу переноса ответственности за чиповые карты.
Требуемые документы: квитанция по транзакции или иной документ, подтверждающий обработку отдельных транзакций, а также доказательство того, что транзакции не относились к одной и той же услуге или товару.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
82 |
Duplicate Processing |
Одна транзакция была обработана более одного раза.
Необходимые документы: подтверждение оттиска карты и подпись или PIN. Убедительное доказательство того, что держатель карты участвовал в транзакции.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
83 |
Мошенничество - Card-Absent Environment |
Транзакция Mail/Phone Order Recurring или электронной коммерции была обработана без разрешения держателя карты, либо использовался фиктивный номер счёта, либо отсутствовала действительная карта с номером счёта из квитанции по транзакции.
Требуемые документы: доказательство того, что услуга не была отменена и использовалась держателем карты, либо доказательство того, что товар не был возвращён. Доказательство правильного описания политики отмены.
Временной период: 120 дней с даты обработки кредитной транзакции.
|
85 |
Credit Not Processed |
Торговец не обработал квитанцию кредитной транзакции должным образом.
Требуемые документы: документы (кроме квитанции транзакции), подтверждающие, что торговец не получил оплату иным способом за те же товары или услуги.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
86 |
Paid by Other Means |
Товар или услуга получены, но оплачены иным способом.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
90 |
Non-Receipt of Cash or Load Transaction Value at ATM or Load Device |
Держатель карты не получил или получил только часть наличных либо суммы транзакции Load.
Требуемые документы: доказательство обоих элементов — оттиск, подпись или PIN.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
93 |
Merchant Мошенничество Performance Program |
Visa уведомила, что транзакция определена программой эффективности мошенничества торговцев.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
96 |
Transaction Exceeds
Limited Amount
|
Терминал самообслуживания, выполняющий транзакцию типа A или B, активируемую держателем карты, превысил допустимую сумму.
Требуемые документы: нет.
Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции.
|
28 |
Запрос копии с подписью |
Банк держателя карты запрашивает у торговца копию квитанции о транзакции для анализа мошенничества. |
33 |
Мошенничество Analysis Request |
Банк держателя карты запрашивает у торговца копию квитанции для анализа мошенничества. |
79 |
Requested Transaction Information Not Received |
Этот chargeback возникает, когда торговец не отвечает на запрос на извлечение в указанный срок или не предоставляет разборчивый ответ. |
5621 |
Sales Draft Chargeback |
Sales Draft Chargeback. |
10 |
Мошенничество |
Мошенничество. |
10.1 |
EMV Liability Shift
Counterfeit Мошенничество
|
EMV Liability Shift Counterfeit Мошенничество. |
10.2 |
EMV Liability Shift Non-Counterfeit Мошенничество |
EMV Liability Shift Non-Counterfeit Мошенничество. |
10.3 |
Other Мошенничество-Card Present Environment |
Other Мошенничество-Card Present Environment. |
10.4 |
Other Мошенничество-Card Absent Environment |
Other Мошенничество-Card Absent Environment. |
10.5 |
Visa Мошенничество Monitoring Program |
Visa Мошенничество Monitoring Program. |
11.1 |
Card Recovery Bulletin |
Card Recovery Bulletin. |
11.2 |
Declined Authorization |
Declined Authorization. |
11.3 |
No Authorization |
No Authorization. |
12.1 |
Late Presentment |
Late Presentment. |
12.2 |
Incorrect Transaction Код |
Incorrect Transaction Код. |
12.3 |
Incorrect Currency |
Incorrect Currency. |
12.4 |
Incorrect Account Number |
Incorrect Account Number. |
12.5 |
Incorrect Amount |
Incorrect Amount. |
12.6 |
Duplicate Processing/Paid by Other Means |
Duplicate Processing/Paid by Other Means. |
12.7 |
Invalid Data |
Invalid Data. |
13 |
Consumer Dispute |
Consumer Dispute. |
13.1 |
Merchandise / Services Not Received |
Merchandise / Services Not Received. |
13.2 |
Cancelled Recurring |
Cancelled Recurring. |
13.3 |
Not as Described or Defective Merchandise/Services |
Not as Described or Defective Merchandise/Services. |
13.4 |
Counterfeit Merchandise |
Counterfeit Merchandise. |
13.5 |
Misrepresentation |
Misrepresentation. |
13.6 |
Credit Not Processed |
Credit Not Processed. |
13.7 |
Cancelled Merchandise/Services |
Cancelled Merchandise/Services. |
13.8 |
Original Credit Transaction Not Accepted |
Original Credit Transaction Not Accepted. |
13.9 |
Non-Receipt of Cash or Load Transaction Value |
Non-Receipt of Cash or Load Transaction Value. |
501 |
Non-JCB Card |
Этот Chargeback возникает, когда не была получена действительная авторизация от банка-эмитента, а информация о карте, вытисненная на ней или закодированная на магнитной полосе, не соответствует спецификации карт JCB. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подтверждения того, что действительная авторизация была получена на момент продажи, вместе с подписанным слипом, проведённым через считывающее устройство или отпечатанным и соответствующим спецификациям JCB, либо доказательства оформления кредита. |
502 |
Card-Member Dispute |
Этот Chargeback возникает, когда держатель карты оспаривает полученные товары или оказанные услуги. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении письменного возражения с доказательством того, что товары/услуги, описанные в чеке продажи или счёте, были надлежащими, условия были корректно раскрыты на момент покупки либо был выдан кредит. |
503 |
Expired JCB Card |
Этот Chargeback возникает, когда карта, использованная в транзакции, истекла до даты транзакции и Sale обработана без действительной авторизации. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства действительной авторизации на момент Sale вместе с подписанным слип-чеком, содержащим действительную дату окончания карты на момент Sale, либо доказательства оформления кредита. |
507 |
Incorrect Transaction Amount |
Этот чарджбэк возникает, когда для продажи указана неверная сумма транзакции. Чарджбэк может быть отменён при предоставлении доказательства правильности суммы и/или читаемой копии подписанного слипа либо подтверждения оформления кредита. |
510 |
Mis-Post |
Этот chargeback возникает, когда кредитовая транзакция ошибочно проводится как дебетовая или дебетовая — как кредитовая на счёт держателя карты. |
512 |
Duplicate Processing |
Этот Chargeback возникает, когда держатель карты заявляет, что с него дважды списали средства за одну транзакцию. Его можно отменить, предоставив два отдельных подписанных слипа для каждой транзакции или доказательство оформления кредита. |
513 |
Credit Not Received |
Этот Chargeback возникает, когда Клиент указывает, что не получил зачисление на свой счёт. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства зачисления на этот счёт, подписанного чека продажи с указанием политики Refund на момент покупки либо доказательства выдачи кредита. |
516 |
Non-Receipt of Requested Item |
Этот Chargeback возникает, когда клиент заявляет, что не получил товар, который должен был быть доставлен, или что товар был оплачен иным способом. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного держателем карты подтверждения доставки, подписанного слип-чека, подтверждающего получение товара держателем карты, либо доказательства оформления кредита. |
517 |
Requested Copy Illegible |
Этот Chargeback возникает, когда эмитент счёта запрашивает от имени держателя карты копию квитанции о транзакции и разборчивая копия запрошенного слипа не была получена. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении разборчивой копии запрошенного подписанного слипа, сформированного при считывании или импринтинге, либо доказательства выдачи кредита. |
521 |
Транзакция превышает лимит Floor |
Этот Chargeback возникает, когда транзакция превышает соответствующий минимальный лимит, действующий без действительной авторизации на момент продажи, либо когда сумма транзакции, превышающая этот лимит, больше авторизованной суммы. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подтверждения действительной авторизации для транзакции или любой суммы, превышающей назначенный вам минимальный лимит, либо доказательства оформления кредита. |
522 |
Authorization Declined |
Этот чарджбэк возникает, когда транзакция по аккаунту была обработана после получения ответа об отклонении. Чарджбэк может быть отменён при предоставлении доказательства действительной авторизации транзакции или оформления кредита. |
523 |
Incorrect Card Number |
Этот Chargeback возникает, когда номер счёта предоставлен эмитенту для транзакции и не соответствует ни одному номеру счёта в основном файле банка. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении слипа продажи, сформированного при импринтинге или считывании, с тем же номером счёта, который оспаривается. |
524 |
Addition Error |
Этот Chargeback возникает, когда копия слип-чека или иной записи транзакции у держателя карты содержит ошибку сложения, из-за которой общая сумма неверна. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства корректности суммы транзакции и/или разборчивой копии подписанного слип-чека с магнитной полосой или отпечатком либо доказательства оформления кредита. |
525 |
Altered Amount |
Этот Chargeback возникает, когда клиент заявляет, что с его счёта списана неверная сумма. Его можно отменить, предоставив доказательство правильной обработки транзакции или оформления кредита. |
526 |
No Signature |
Этот Chargeback возникает, когда держатель карты заявляет, что не участвовал в транзакции и не авторизовал её. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного держателем карты слипа продажи, сформированного при считывании или импринтинге, доказательства доставки либо доказательства выдачи кредита. |
527 |
No Imprint |
Этот чарджбэк возникает, когда держатель карты заявляет, что не участвовал в транзакции и не санкционировал её проведение. Чарджбэк может быть отменён при предоставлении подписанного слипа, отпечатка слипа или доказательства оформления кредита. |
534 |
Unauthorized
Multiple Transactions
|
Этот Chargeback возникает, когда в одном месте происходит две или более транзакций, а держатель карты заявляет, что авторизовал или участвовал только в одной. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного слипа продажи, сформированного при считывании или импринтинге, для всех транзакций с держателем карты либо доказательства выдачи кредита. |
536 |
Late Submission |
Этот Chargeback возникает, когда между датой транзакции и расчётом по продаже прошло более 45 дней. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного слипа продажи, сформированного при считывании или импринтинге, и соответствующего заголовочного талона пакета либо доказательства выдачи кредита. |
537 |
No Show Dispute |
Этот chargeback возникает, когда держатель карты утверждает, что он забронировал отель или аренду автомобиля, но произошло одно из следующего. |
538 |
Advance Deposit |
Этот чарджбэк возникает, когда держатель карты заявляет, что участвовал в транзакции по авансовому депозиту для обеспечения бронирования отеля, но произошло одно из следующих событий. |
541 |
Illegible Item |
Этот Chargeback возникает, когда эмитент счёта от имени держателя карты запрашивает копию квитанции по транзакции и разборчивая копия запрошенного слип-чека не была получена. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении разборчивой копии подписанного слип-чека с магнитной полосой или отпечатком, либо доказательства оформления кредита. |
544 |
Cancelled Recurring Transaction |
Этот Chargeback возникает, когда держатель карты заявляет, что разрешение на обработку рекуррентных транзакций было отменено до даты транзакции. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства того, что держатель карты авторизовал транзакцию, либо доказательства выдачи кредита. |
546 |
Unauthorized Purchase |
Этот Chargeback возникает, когда держатель карты заявляет, что не участвовал в транзакции и не авторизовал её. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного держателем карты слипа продажи, сформированного при считывании или импринтинге, доказательства доставки либо доказательства выдачи кредита. |
547 |
JCB Card on Stop List |
Этот Chargeback возникает, когда карта JCB, предъявленная для оплаты, была внесена в Stop List, действовавший на момент продажи. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства того, что карта не была внесена в Stop List на момент продажи, либо доказательства выдачи кредита. |
554 |
Non-Receipt of Merchandise/Cash at ATM |
Этот Chargeback возникает, когда: a) держатель карты не получает товар в согласованном месте или b) держатель карты участвовал в транзакции в банкомате, но запрошенная сумма наличных не была выдана держателю карты. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подтверждения доставки, показывающего, что держатель карты получил товар или запрошенную сумму в случае транзакции в банкомате, либо доказательства оформления кредита. |
580 |
Non-Receipt of T&E Documentation |
Этот чарджбэк возникает, когда эмитент не получил запрошенную копию слипа в установленный срок. Чарджбэк может быть отменён при предоставлении доказательства отправки копии в установленный срок или подтверждения оформления кредита. |
581 |
Split Sale |
Этот Chargeback возникает, когда транзакция, требующая решения об авторизации, была разделена на две или более продажи по карте во избежание авторизации, и при представлении всей продажи для авторизации она была бы отклонена. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства, что транзакция не является разделённой продажей, либо что была получена действительная авторизация на всю сумму, либо доказательства оформления кредита. |
582 |
Domestic Transaction |
Этот Chargeback возникает, когда внутренняя обработанная транзакция была рассчитана через International Interchange. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении документации или информации, которая, по вашему мнению, поможет отменить Chargeback, либо доказательства того, что был выдан кредит. |
583 |
Paid By Other Means |
Этот Chargeback возникает, когда держатель карты оплатил транзакцию альтернативным способом. Его можно отменить, предоставив подписанный слип с проведённой или импринтированной картой либо доказательство оформления кредита. |
A01 |
Charge Amount Exceeds Authorization Amount |
Нет дополнительной информации. |
A02 |
No Valid Authorization |
Нет дополнительной информации. |
A08 |
Authorization Approval Expired |
Нет дополнительной информации. |
C02 |
Credit Not Processed |
Нет дополнительной информации. |
C04 |
Goods/Services Returned
or Refused
|
Нет дополнительной информации. |
C05 |
Goods/Services Canceled |
Нет дополнительной информации. |
C08 |
Goods/Services Not Received or Only Partially Received |
Нет дополнительной информации. |
C14 |
Paid by Other Means |
Нет дополнительной информации. |
C18 |
No Show or CARDeposit Canceled |
Нет дополнительной информации. |
C28 |
Canceled Recurring Billing |
Нет дополнительной информации. |
C31 |
Goods/Services
Not As Described
|
Нет дополнительной информации. |
C32 |
Goods/Services
Damaged or Defective
|
Нет дополнительной информации. |
F10 |
Missing Imprint |
Нет дополнительной информации. |
F14 |
Missing Signature |
Нет дополнительной информации. |
F24 |
No Card Member Authorization |
Нет дополнительной информации. |
F29 |
Card Not Present |
Нет дополнительной информации. |
F30 |
EMV Counterfeit |
Нет дополнительной информации. |
F31 |
EMV Lost/Stolen/Non - Received |
Нет дополнительной информации. |
FR2 |
Мошенничество Full Recourse Program |
Нет дополнительной информации. |
FR4 |
Immediate Chargeback Program |
Нет дополнительной информации. |
FR6 |
Partial Immediate Chargeback Program
|
Нет дополнительной информации. |
M01 |
Chargeback Authorization |
Нет дополнительной информации. |
M10 |
Vehicle Rental - Capital Damages |
Нет дополнительной информации. |
M49 |
Vehicle Rental - Theft or Loss of Use |
Нет дополнительной информации. |
P01 |
Unassigned Card Number |
Нет дополнительной информации. |
P03 |
Credit Processed as Charge |
Нет дополнительной информации. |
P04 |
Charge Processed as Credit |
Нет дополнительной информации. |
P05 |
Incorrect Charge Amount |
Нет дополнительной информации. |
P07 |
Late Submission |
Нет дополнительной информации. |
P08 |
Duplicate Charge |
Нет дополнительной информации. |
P22 |
Non-Matching Card Number |
Нет дополнительной информации. |
P23 |
Currency Discrepancy |
Нет дополнительной информации. |
R03 |
Insufficient Reply |
Нет дополнительной информации. |
R13 |
No Reply |
Нет дополнительной информации. |
6321 |
Нет авторизации или участия |
Chargeback, инициированный, когда держатель карты заявляет, что на дату транзакции владел действительной картой и не разрешал или не участвовал в транзакции, обработанной торговцем. |
6323 |
Transaction Information
Document (TID)
|
Представляет ситуацию, когда держатель карты запрашивает у торговца документ с информацией о транзакции (TID), необходимый для личной отчётности о расходах и других целей. |
6341 |
Расследование мошенничества по
Описание: the bank or issuer
|
Спор, инициированный в результате расследования мошенничества банком или эмитентом. |
G001 |
Recall/Customer Dispute |
Recall/Customer Dispute. |
Retrieval Request Reasons
Код |
Описание |
|---|---|
3 |
Кредит не получен за билеты/ваучеры |
4 |
Request Reshipment of Tickets Not Received |
7 |
Счёт был выставлен в рассрочку — кредит к оплате |
9 |
Customer Requests Return Instructions/Pickup |
10 |
Partial Credit Received – Remaining Credit Due |
11 |
Customers Requests Waiving Cancellation Fee – Credit Due |
12 |
Charged Billed Twice in Error |
15 |
Запрашивает кредит за комиссию за обмен |
16 |
Запрашивает кредит за повреждённый товар |
18 |
Запрашивает кредит за завышенную сумму |
20 |
Утверждает, что услуга отменена — запрашивает кредит и прекращение будущих выставлений счетов |
21 |
Утверждает, что услуга отменена — выдайте кредит или предоставьте политику отмены и прекратите выставление счетов |
22 |
Утверждает, что членство отменено — запрашивает кредит и прекращение будущих выставлений счетов |
24 |
Damaged Merchandise, Requests Return |
27 |
Order Canceled – Issue Credit or Provide Cancellation Policy/Proof of Delivery |
28 |
Членство отменено письменно — выдайте кредит/предоставьте подписанную политику отмены и прекратите выставление счетов |
29 |
Членство истекло — выдайте кредит или предоставьте подписанный договор с политикой продления/датой истечения |
30 |
Defective Merchandise – Credit Requested |
31 |
Депозит за неприобретённый автомобиль — выдайте кредит или предоставьте подписанное соглашение |
33 |
Держатель карты не знает о списаниях — предоставьте подтверждение и детализацию или выдайте кредит |
40 |
Service / Membership Cancelled – Credit Requested or Proof of Usage |
41 |
Невозможно связаться/отменить — прекратить списания |
42 |
Клиент утверждает альтернативное соглашение о выставлении счёта — запрашивает кредит и прекращение будущих выставлений счетов |
43 |
Request to Cancel Service – Contact Customer Directly |
44 |
Запрашивает отмену услуги — предоставьте инструкции/разрешение на отмену |
45 |
Запрашивает замену повреждённого товара |
48 |
Запрашивает замену повреждённого товара |
49 |
Депозит за неарендованный автомобиль — выдайте кредит или предоставьте подписанное соглашение |
59 |
Requests Repair of Damaged Merchandise |
60 |
Requests Repair of Defective Merchandise |
61 |
Кредит должен был быть списанием — выставить счёт клиенту |
62 |
Списание должно было быть кредитом — выдать полный кредит |
63 |
Dissatisfied w/ Good/Service – Credit Requested |
70 |
Dissatisfied w/ Repair Work on Vehicle – Credit Requested |
71 |
Запрашивает кредит за ущерб личному имуществу (услуги переезда) |
72 |
Держатель карты не знает о выставлении счёта, и на нём неверная подпись |
73 |
Бронирование не гарантировано, подлежало отмене — запрошен кредит |
76 |
Отменённая услуга — выдайте кредит или предоставьте копию соглашения и прекратите будущие выставления счетов |
77 |
Request to Return Merchandise – Provide Return Instructions |
78 |
Неверный номер карты — укажите правильный номер, чтобы избежать Chargeback |
79 |
Неверный номер карты — укажите правильный номер, чтобы избежать Chargeback |
80 |
Отменённый таймшер — запрошен кредит или предоставьте копию подписанного соглашения |
82 |
Клиент не знает о кредите на свой счёт |
83 |
Referenced Customer Deceased |
86 |
Прекратить выставление счетов для этой неактивной учётной записи |
87 |
Выдать кредит и прекратить выставление счетов неактивной учётной записи |
89 |
Альтернативные соглашения о выставлении счетов — запрошен кредит или предоставьте подтверждающую документацию |
90 |
Членство/услуга оплачены полностью — запрошен кредит и прекращение будущих выставлений счетов |
91 |
Отмена выполнена в допустимый срок — запрошен кредит |
93 |
Cardholder Does Not Recognize Charges |
94 |
Cardholder Does Not Recognize Charges |
95 |
Отменённая услуга — запрошен кредит или предоставьте подписанное подтверждение оказания услуг |
97 |
Клиент запрашивает кредит за несанкционированные списания |
99 |
Class/Course Cancelled – Credit Requested |
107 |
Учреждение больше не работает — запрошен кредит и прекращение будущих выставлений счетов |
110 |
Вызовы, связанные со списаниями, подключены к неверному номеру |
117 |
Связанный со списаниями вызов был отсечён |
119 |
Держатель карты не знает о выставлении счёта CARDeposit — запрашивает кредит |
120 |
Запрашивает кредит за завышенную сумму аренды автомобиля |
121 |
Запрашивает кредит, поскольку арендованный автомобиль работал неправильно |
122 |
Держатель карты не знает об аренде автомобиля — выдать кредит |
123 |
Держатель карты не знает об аренде автомобиля — выдать кредит |
124 |
Клиент запрашивает поддержку по списаниям |
125 |
Держатель карты не знает об аренде автомобиля — выдать кредит |
127 |
Cardholder Does Not Recognize Charges, Provide Documentation or Issue Credit |
128 |
Держатель карты утверждает, что не авторизовал списания — предоставьте документацию или выдайте кредит |
129 |
Cardholder Does Not Recognize Charges, Provide Documentation or Issue Credit |
130 |
Запрашивает кредит за депозит, не вычтенный из счёта за аренду |
131 |
Списание должно было быть выставлено непосредственно страховой компании |
132 |
Клиенту дважды выставлен счёт с разных адресов бизнеса |
133 |
Двойное списание за ту же покупку |
134 |
Клиент утверждает, что часть списания была депозитом |
136 |
Клиент утверждает, что списание было за депозит |
141 |
Клиент утверждает, что списание было депозитом за возвращённый автомобиль |
143 |
Клиент утверждает, что заказанные цветы не получены |
146 |
Спорный товар возвращён, но вместо кредита обработано второе списание |
147 |
Customer Claims Billing Paid by Insurance Company |
150 |
Returned Damaged Merchandise – Provide Documentation or Issue Credit |
151 |
Вернул повреждённый товар и запрашивает замену или кредит |
152 |
Received & Returned Incorrect Merchandise, Provide Documentation or Issue Credit |
153 |
Получен и возвращён неправильный товар, запрашивается замена или кредит |
154 |
Cancelled Order – Provide Documentation or Issue Credit |
155 |
Товар не получен — предоставьте документацию или выдайте кредит |
156 |
Товар не получен — выдайте кредит и повторно выставьте счёт при доставке |
157 |
Товар возвращён, но замена не отправлена — предоставьте документацию или выдайте кредит |
158 |
Merchandise Returned, Provide Documentation or Issue Credit |
159 |
Клиент запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний |
160 |
Билеты/ваучеры не заказаны — предоставьте документацию или выдайте кредит |
161 |
Tickets/Vouchers Returned – Provide Documentation or Issue Credit |
162 |
Tickets/Vouchers Returned – Provide Documentation or Issue Credit |
163 |
Tickets/Vouchers Not Received – Provide Documentation or Issue Credit |
164 |
Билеты/ваучеры не использованы и утеряны или украдены — предоставьте документацию или выдайте кредит |
165 |
Tickets/Vouchers Lost or Stolen – Provide Documentation or Issue Credit |
166 |
Запрашивает кредит за платёж, совершённый непосредственно торговой точке, |
167 |
Reservation Confirmed on Incorrect Date – Provide Documentation or Issue Credit |
168 |
Reservation Confirmed in Incorrect Location – Provide Documentation or Issue Credit |
169 |
Incorrect Conversion Rate Used – Provide Documentation or Issue Credit |
170 |
Cancelled Reservation – Provide Documentation or Issue Credit |
171 |
Assured Reservation Not Honored – Provide Documentation or Issue Credit |
173 |
Запрашивает кредит за дублирующее выставление счёта |
174 |
Клиент запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний |
175 |
Клиент запрашивает кредит за списание |
176 |
Держатель карты не распознаёт указанные списания |
177 |
Cardholder Claims Charge Unauthorized |
178 |
No Merchandise Ordered or Delivered – Provide Documentation or Issue Credit |
179 |
Держатель карты не распознаёт списание за бронирование |
180 |
Держатель карты не распознаёт списание за проживание в торговой точке. |
181 |
No Knowledge of Referenced No Show Charge |
182 |
Держатель карты оспаривает списания за ущерб в торговой точке |
183 |
Держатель карты не распознаёт списания от торговой точки |
184 |
Списания, определённые как выдача наличных, нельзя выставлять через AmEx |
185 |
Куплено, но доставка отклонена — предоставьте документацию или выдайте кредит |
186 |
Неправильный товар — выдать кредит и предоставить инструкции по возврату |
187 |
Запрашивает замену неправильного товара |
188 |
Держатель карты не знает о списании, запрашивает кредит |
189 |
No Subscription Issues Received – Provide Documentation or Issue Credit |
190 |
Проблем с подпиской не получено — запрос на начало доставки |
191 |
Товар не заказан или не получен — предоставьте документацию или выдайте кредит |
192 |
Клиент запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний |
193 |
Списания, произведённые в торговой точке, являются мошенническими |
194 |
Списания, произведённые в торговой точке, являются мошенническими — полные данные магнитной полосы не получены |
195 |
Клиент не распознаёт списание и запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний |
196 |
Cardholder Does Not Recognize Charges, Provide Documentation or Issue Credit |
197 |
Подписка отменена, но счёт выставлен — предоставьте документацию или выдайте кредит |
198 |
Subscription Never Ordered – Provide Documentation or Issue Credit |
199 |
С держателя карты списано и за проживание, и за незаезд — запрашивает кредит за незаезд |
200 |
Отправить отчёт о претензии и запросить подписанное подтверждение и детализацию списаний |
608 |
Клиент не оспаривает, но запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний |
610 |
Списание должно было быть третьему лицу — предоставьте документацию или выдайте кредит |
620 |
С клиента списана недостаточная сумма |
656 |
No Knowledge of Referenced No-Show/Assured Reservation Charge |
657 |
Запрашивает кредит за завышенную сумму |
658 |
Claims Received Multiple Billings in Error |
671 |
Счёт был выставлен за бесплатное проживание |
672 |
Клиент не распознаёт отложенные списания — предоставьте документацию или выдайте кредит |
673 |
Выставлен счёт за гарантированное бронирование и фактическое проживание — кредит за гарантированное бронирование |
674 |
Invalid or Incorrect Acct Number – Customer Doesn’t Recognize Charge |
675 |
Счёт CARDeposit должен был быть применён к проживанию — предоставьте документацию или выдайте кредит |
676 |
Cancelled CARDeposit Reservation – Provide Documentation or Issue Credit |
678 |
Второй запрос кредита по выставленному счёту |
679 |
Двойное списание за CARDeposit |
680 |
Customer Claims Overcharge – Provide Documentation or Issue Credit |
681 |
Гарантированное бронирование отменено в соответствии с правилами — предоставьте документацию или выдайте кредит |
682 |
Cancellation of Membership – Provide Documentation or Issue Credit |
683 |
Списание относится к другому лицу из-за замены карт AmEx |
684 |
Списание оплачено наличными — предоставьте документацию или выдайте кредит |
685 |
Customer Requests Copy of Signed Receipt |
687 |
Does Not Recognize Charge, Provide Documentation or Issue Credit |
688 |
Списание должно быть оплачено компанией клиента — выдать кредит и повторно выставить счёт правильной стороне |
689 |
Бронирование сделано и оплачено третьим лицом — предоставьте документацию или выдайте кредит |
690 |
Не оспаривает списания, но запрашивает подтверждение и детализацию |
691 |
Не оспаривает списания, но запрашивает подписанное подтверждение и детализацию |
692 |
Клиенту следовало выставить счёт только за одну ночь — предоставьте документацию или выдайте кредит |
693 |
Клиент оспаривает списание за ущерб — предоставьте документацию или выдайте кредит |
694 |
Dissatisfactory Accommodations, Requests Credit |
695 |
Платёж совершён непосредственно торговой точке — предоставьте документацию или выдайте кредит |
696 |
Car Rental Cancelled – Provide Documentation or Issue Credit |
697 |
Утверждает двойное списание за тот же арендованный автомобиль — предоставьте документацию или выдайте кредит |
698 |
Клиент запрашивает поддержку по арендным списаниям |
699 |
Клиенту следовало выставить счёт только за одну ночь — предоставьте документацию или выдайте кредит |
700 |
Service Cancelled – Provide Documentation or Issue Credit |
701 |
Customer Requests Cancellation of Service- Discontinue Future Billings |
702 |
Customer Received Duplicate Credits |
703 |
Ремонт/замена должны покрываться гарантией — предоставьте документацию или выдайте кредит |
704 |
Событие отменено — кредит за неиспользованные билеты |
705 |
Tickets Cancelled – Provide Documentation or Issue Credit |
706 |
Customer Refused Delivery – Provide Documentation or Issue Credit |
707 |
Вызов, связанный со счётом, имел низкое качество передачи |
708 |
Вызов, связанный со счётом, не был завершён/подключён |
712 |
Services Not Rendered |
713 |
Duplicate Billing – Provide Documentation or Issue Credit |
722 |
Клиент не распознаёт списание за проживание — предоставьте документацию или выдайте кредит |
723 |
Платёж совершён непосредственно торговой точке — предоставьте документацию или выдайте кредит |
730 |
Выдать кредит за списание и прекратить все будущие выставления счетов |
792 |
Клиент не знает о списании — кредит и прекращение будущих выставлений счетов |
800 |
Customer No Longer Disputes Charge (Positive Signal) |
R040 |
Услуга/членство отменены — выдайте кредит и прекратите будущие выставления счетов |
R041 |
Клиент не может связаться и отменить услугу — прекратите будущие выставления счетов |
R042 |
Клиент заключил альтернативные соглашения о выставлении счетов — предоставьте документацию или выдайте кредит |
R043 |
Customer Requests Cancellation of Service – Contact Customer Directly |
R044 |
Customer Requests Cancellation Instructions/Authorization- Contact Directly |
RM05 |
Держатель карты не согласен с выставленной суммой |
RM21 |
Держатель карты не распознаёт |
RM23 |
Cardholder Requests Copy |
RM41 |
Требуется для юридического анализа/анализа мошенничества |
RM42 |
Требуется для chargeback |
S06 |
Automatic Closure of Inquiry |
V28 |
Cardholder Requests Copy w/ Signature |
V29 |
Запрос сведений о списании или договора аренды |
V30 |
Держатель карты запрашивает копию |
V31 |
Требуется для chargeback |
V32 |
Оригинал утерян при пересылке |
V33 |
Требуется для юридического анализа/анализа мошенничества |
V34 |
Повторный запрос копии |
V35 |
Письменное требование держателя карты |
V36 |
Юридический процесс требует оригинал |
V37 |
Предыдущая копия нечитаема |
V38 |
Требуется для анализа бумаги/почерка |
V39 |
Повторный запрос оригинала |
V40 |
Требуется для arbitration |
V78 |
Держатель карты запрашивает копию с подписью |
V79 |
Запрос сведений о списании или договора аренды |
V80 |
Держатель карты запрашивает копию |
V81 |
Требуется для chargeback |
V82 |
Оригинал утерян при пересылке |
V83 |
Требуется для юридического анализа/анализа мошенничества |
V84 |
Повторный запрос копии |
V85 |
Письменное требование держателя карты |
V86 |
Юридический процесс требует оригинал |
V87 |
Предыдущая копия нечитаема |
V88 |
Требуется для анализа бумаги/почерка |
V89 |
Повторный запрос оригинала |
V90 |
Требуется для arbitration |
6305 |
Держатель карты не согласен с выставленной суммой |
6321 |
Держатель карты не распознаёт транзакцию |
6322 |
Transaction Certificate (ICC Transaction) |
6323 |
Документ с информацией о транзакции (Transaction Information Document, TID), необходимый для учёта расходов в личных записях держателя карты |
6341 |
Описание: Мошенничество investigation |
6342 |
Документация по потенциальному Chargeback или соответствию |
6343 |
Запрос аудита подтверждения в реальном времени (IIAS) |