.. meta:: :description: Программы регулирования мошенничества MC, VISA и AmEx в SBC: коэффициенты CTR, FSDVR, FSR, GMAP и пороги мониторинга chargeback для торговцев. .. _fraud_management: MC/VISA/AmEx Мошенничество Regulation ############################# .. role:: ex .. role:: code Definitions =========== .. list-table:: :widths: 30, 70 :header-rows: 1 :class: longtable * - Страна ID - Страна * - :code:`CTR` - MasterCard's or Visa's Chargeback-to-Transaction Ratio * - :code:`FSDVR` - MasterCard's Мошенничество-to-Sales Dollar Volume Ratio * - :code:`FSR` - Visa's Мошенничество-to-Sales Ratio * - :code:`GMAP` - MasterCard's Global Merchant Audit Program * - :code:`CMM` - MasterCard's Chargeback-Monitored Merchant * - :code:`ECM` - MasterCard's Excessive Chargeback Merchant * - :code:`MCMP` - Visa's Merchant Chargeback Activity Monitoring * - :code:`HRCMP` - Visa's High Risk Chargeback Monitoring Program * - :code:`GMCMP` - Visa's Global Merchant Chargeback Monitoring Program * - :code:`GMFPP` - Visa's Global Merchant Мошенничество Performance Program * - :code:`RMFPP` - Visa's Regional Merchant Мошенничество Performance Program * - :code:`Международная транзакция` - Транзакции, в которых карта выпущена в стране, отличной от страны нахождения торговца * - :code:`Региональная транзакция` - Транзакции, в которых карта выпущена в том же регионе, где находится торговец Флаги SBC и возможные штрафы EFT ================================================== .. list-table:: :header-rows: 1 :widths: 16 19 32 33 :class: longtable * - EFT - PNE Flag - Conditions - Penalties * - MasterCard - CMM - * CTR 1.00% * | Chargebacks | Count 100 - * Календарный месяц периода * Report Submission Fee USD 50 * | Late Report | Комиссия за подачу: 5 000 USD в месяц * Chargeback Fee USD 0 * - MasterCard - ECM - * CTR 1.50% * | Chargebacks | Count 100 - * Период двух последовательных календарных месяцев * Report Submission Fee USD 100 * | Late Report | Комиссия за подачу от 500 до 1 000 USD в день * | Комиссия Chargeback 25 USD за Chargeback сверх 1,5% | * | Описание: Period first through | Описание: sixth month * Report Submission Fee USD 100 * | Late Report | Комиссия за подачу от 500 до 1 000 USD в день * | Комиссия Chargeback 25 USD за Chargeback сверх 1,5% | * Период с седьмого по двенадцатый месяц * Report Submission Fee USD 100 * | Late Report | Комиссия за подачу от 500 до 1 000 USD в день * Комиссия Chargeback 25 USD за Chargeback сверх 1,5% * 50 000 USD в месяц после 12 месяцев * - MasterCard - GMAP Step 1 - * FSDVR 3.00 - 4.99% * Мошенничествоs Count 3 * Мошенничествоs Amount USD 3,000 - * Календарный месяц периода * Chargeback любой мошеннической транзакции: НЕТ * - MasterCard - GMAP Step 2 - * FSDVR 5.00 - 7.99% * Мошенничествоs Count 4 * Мошенничествоs Amount USD 4,000 - * Календарный месяц периода * Chargeback любой мошеннической транзакции: НЕТ * - MasterCard - GMAP Step 3 - * FSDVR 8.00% * Мошенничествоs Count 5 * Мошенничествоs Amount USD 5,000 - * Календарный месяц периода * Chargeback любой мошеннической транзакции: ДА * MasterCard по собственному усмотрению может продлить период ответственности за Chargeback до 12 месяцев * - Visa - MCMP - * CTR 3.00% * | International (or Regional) | Chargebacks Count 100 - * Описание: Period any month * Chargeback Fee USD 0 * - Visa - GMCMP - * CTR 2.00% * | International (or Regional) | Chargebacks Count 200 * | International (or Regional) | Transaction Count 200 - * Описание: Period months 1-3 * | Chargeback Fee USD 0 | * Описание: Period months 4-9 * | Chargeback Fee USD 100 - USD 200 | * Описание: Period beyond month 9 * Chargeback Fee USD 100 - USD 200 * Penalty USD 25,000 * - Visa - HRCMP Step 1 - * CTR 2.00% - * Описание: Period months 1-3 * | Chargeback Fee USD 100 | * Описание: Period months 4-6 * | Chargeback Fee USD 150 | * | Описание: Period month 7 and | Описание: subsequent months * Chargeback Fee USD 150 * Описание: Penalty disqualify * - Visa - HRCMP Step 2 - * CTR 4.00% * | International (or Regional) | Chargebacks Count 3000 * Торговцу начисляется 1 млн USD или более в виде комиссий GMCMP - * Описание: Period any month * Описание: Penalty disqualify * - Visa - GMFPP Step 1 - * FSR 2.50% * | International Мошенничество | Описание: Transaction count 25 * | International Мошенничество | Сумма транзакций 25 000 USD - * | Описание: Описание: Period month 1-3 | * | Описание: Period month 3 | Описание: and above * Штраф 5 000 USD + 5 000 USD за каждый следующий месяц * Chargeback любой мошеннической транзакции: ДА * - Visa - GMFPP Step 2 - * FSR 2.50% * | International Мошенничество Transactions | Описание: amount USD 250,000 - * | Описание: Period month 1 | Описание: and above * Штраф 5 000 USD + 5 000 USD за каждый следующий месяц * Chargeback любой мошеннической транзакции: ДА * - Visa - RMFPP Step 1 - * FSR 7.50% * Количество региональных мошеннических транзакций: 15 * | Regional Мошенничество Transactions | Описание: amount USD 15,000 - * | Описание: Описание: Period month 1-3 | * | Описание: Period month 3 | Описание: and above * Chargeback любой мошеннической транзакции: ДА * - Visa - RMFPP Step 2 - * FSR 20.00% * Количество региональных мошеннических транзакций: 20 * | Regional Мошенничество Transactions | Описание: amount USD 40,000 - * | Описание: Period month 1 | Описание: and above * Chargeback любой мошеннической транзакции: ДА * - AmEx - AECP - * CTR 3.00% - * Период 3 месяца и более * | 5 USD за оспоренное списание, если | Торговец участвует в программе немедленных Chargeback * | 15 USD за оспоренное списание, если | Торговец не участвует в программе немедленных Chargeback Описание программ мошенничества ========================== MasterCard Excessive Chargeback Program --------------------------------------- MasterCard разработала программу Excessive Chargeback Program (ECP), чтобы побуждать каждого Эквайера постоянно и внимательно контролировать показатели Chargeback на уровне Торговца и своевременно определять, когда Торговец MasterCard превысил или, вероятно, превысит ежемесячные пороговые значения Chargeback. См. `руководство ECP `__ ECP Definitions ^^^^^^^^^^^^^^^ | Соотношение Chargeback к транзакциям MasterCard (:code:`CTR`) | CTR — это количество Chargeback MasterCard, полученных Эквайером для Торговца за календарный месяц, делённое на количество транзакций продаж MasterCard Торговца за :ex:`предыдущий` месяц, эквайрированных этим Эквайером. (CTR 1 % равен 100 базисным пунктам, а CTR 1,5 % равен 150 базисным пунктам.) | Торговец MasterCard, контролируемый по Chargeback (:code:`CMM`) | CMM — это Торговец, у которого CTR превышает 100 базисных пунктов и не менее 100 chargeback'ов за календарный месяц. | Торговец MasterCard с чрезмерным количеством Chargeback (:code:`ECM`) | Торговец является ECM, если в каждом из двух последовательных календарных месяцев («триггерных месяцев») его минимальный CTR составляет 150 базисных пунктов и в каждом месяце имеется не менее 100 Chargeback. Этот статус сохраняется, пока CTR ECM не станет ниже 150 базисных пунктов в течение двух последовательных месяцев. | Параметр :code:`Tier 1 ECM` | Торговец является Tier 1 ECM в течение с первого по шестой месяц (подряд или не подряд), когда Торговец идентифицирован как ECM. | Параметр :code:`Tier 2 ECM` | Торговец является Tier 2 ECM в течение с седьмого по двенадцатый месяц (подряд или не подряд), когда Торговец идентифицирован как ECM. MasterCard Global Merchant Audit Program ---------------------------------------- Глобальная программа аудита торговцев (GMAP) использует скользящие данные за шесть месяцев для выявления точек Merchant MasterCard, которые в любом календарном месяце соответствуют следующему набору критериев. See |spme_link| .. |spme_link| raw:: html SPME Manual | :code:`Уровень 1` — информационное предупреждение о мошенничестве * Три мошеннические транзакции * Не менее 3 000 USD в мошеннических транзакциях * Минимальное соотношение объёма мошенничества к продажам в долларах — 3%, не превышающее 4,99% | :code:`Уровень 2` — рекомендуемое обучение по предупреждению о мошенничестве * Четыре мошеннические транзакции * Не менее 4 000 USD в мошеннических транзакциях * Минимальное соотношение объёма мошенничества к продажам в долларах — 5%, не превышающее 7,99% | :code:`Уровень 3` — высокое предупреждение о мошенничестве * Пять мошеннических транзакций * Не менее 5 000 USD в мошеннических транзакциях * Минимальное соотношение объёма мошенничества к продажам в долларах — 8% MasterCard по своему единоличному усмотрению может продлить период ответственности по Chargeback до 12 месяцев. MasterCard оставляет за собой право указать ID Эквайера, имя Эквайера, имя Торговца, местоположение Торговца и период ответственности по Chargeback любого Торговца уровня 3 в Global Security Bulletin. Когда MasterCard указывает сведения об Эквайере и Торговце в Global Security Bulletin, применяются права эмитента на Chargeback. Каждый эмитент получает право использовать код причины сообщения 4849 — «Подозрительная деятельность Торговца», чтобы выставить Эквайеру Chargeback по некоторым мошенническим транзакциям. | Соотношение объёма мошенничества к продажам MasterCard в долларах (:code:`FSDVR`) | FSDVR — это :ex:`сумма` случаев мошенничества MasterCard, полученных эквайером для торговца за календарный месяц, делённая на :ex:`сумму` транзакций Sale MasterCard торговца за тот же месяц, обработанных этим эквайером. Visa Merchant Chargeback Activity Monitoring -------------------------------------------- | Соотношение Chargeback к транзакциям Visa (:code:`CTR`) | CTR — количество Chargeback Visa, полученных Эквайером для Торговца за календарный месяц, делённое на количество эквайрированных этим Эквайером транзакций продаж Visa Торговца в :ex:`том же` месяце. Споры, связанные с кодом причины Chargeback 93 «Merchant Мошенничество Performance Program», исключаются из мониторинга программы. Эквайер должен отслеживать коэффициент отношения Chargeback к объёму транзакций своих Торговцев и выявлять любого Торговца, который: * Получает более 100 Chargeback в месяц * Превышает соотношение объёма Chargeback к транзакциям в 3% Visa Global Merchant Chargeback Monitoring Program Overview ----------------------------------------------------------- Visa отслеживает Merchant Outlets и Acquirers, создающих чрезмерный уровень международных Chargebacks в рамках Global Merchant Chargeback Monitoring Program, как указано ниже и в руководстве программы Visa Global Merchant Chargeback Monitoring Program (GMCMP). Споры, связанные с Chargeback Reason Код 93, «Merchant Мошенничество Performance Program», исключены из мониторинга программы. Торговая точка Merchant определяется в Глобальной программе мониторинга чарджбэков торговцев, если она достигает или превышает все следующие ежемесячные уровни активности: * 200 международных Chargeback * 200 International Transactions * Соотношение международных Chargeback к международным транзакциям — 2% Visa может изменять или создавать новые ежемесячные уровни эффективности в ответ на возникающие тренды Chargeback и мошенничества. | Global Merchant Chargeback Monitoring Program Handling Fees | Visa взимает с Эквайера комиссию за обработку Chargeback в размере 100 долларов США за каждый международный Chargeback, полученный для каждой выявленной торговой точки после включения Торговца в программу Global Merchant Chargeback Monitoring Program. Visa получает эту комиссию от Эквайера и перечисляет 70 долларов США эмитенту, инициировавшему Chargeback, через Visa Integrated Billing Statement. Остаток Visa удерживает в качестве административной комиссии. Если Эквайер и Торговец не внедрили процедуры по сокращению Chargeback, Visa может взимать с Эквайера повышенную комиссию за обработку Chargeback, не превышающую 200 долларов США за каждый международный Chargeback, полученный для его Торговца. По своему усмотрению Visa может взимать с Эквайера комиссии за обработку Chargeback по последующей активности Chargeback, происходящей в течение до 4 месяцев после прекращения работы Торговца, независимо от объёма продаж. | Global Merchant Chargeback Monitoring Program Penalties | Visa начисляет штрафы по Global Merchant Chargeback Monitoring Program эквайеру, как описано в следующих таблицах. +----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+ | Штрафы программы глобального мониторинга Chargeback торговцев — пороги уровня торговца | +==================================================================================================+=========================================================================+ | Merchant Outlet meets or exceeds the Chargeback activity thresholds, as specified in Global | * Описание: Workout Period :sup:`1` | | Merchant Chargeback Monitoring Program Overview, in months 1-3 (month 1 = initial notification)| * Описание: No fee | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | Merchant Outlet meets or exceeds the Chargeback activity thresholds, as specified in Global | * US $100 per international Chargeback for every month the Merchant | | Merchant Chargeback Monitoring Program Overview, in months 4-9 | meets or exceeds the program thresholds :sup:`1` | | | * If the Acquirer and Merchant have not implemented procedures to | | | reduce Chargebacks, Visa may assess the Acquirer a fee of US $200 | | | for each international Chargeback received for its Merchant :sup:`2`| +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | Merchant Outlet meets or exceeds the Chargeback activity thresholds, as specified in Global | * US $100 per international Chargeback for every month the Merchant | | Merchant Chargeback Monitoring Program Overview, beyond month 9 | meets or exceeds the program thresholds :sup:`1` | | | * If the Acquirer and Merchant have not implemented procedures to | | | reduce Chargebacks, Visa may assess the Acquirer a fee of US $200 | | | for each international Chargeback received for its Merchant :sup:`2` | | | * Эквайер имеет право на комиссию за проверку в размере 25 000 USD | | | * Visa may initiate Merchant disqualification processes against a | | | Merchant Outlet and/or its principals | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ :sup:`1` Период восстановления не применяется к пороговым значениям уровня эквайера, торговцам с высоким риском или торговцам с высоким риском бренда, как указано в кодах категорий торговцев с высоким риском бренда :sup:`2` Visa распределяет 70 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement Visa High Risk Chargeback Monitoring Program -------------------------------------------- Торговец, обязанный использовать один из следующих кодов категории торговца (MCC), считается имеющим высокий риск для бренда: * 5962, "Direct Marketing-Travel-Related Arrangement Services" * 5966, "Direct Marketing-Outbound Telemarketing Merchants" * 5967, "Direct Marketing-Inbound Telemarketing Merchants" * 7995, "Ставки, включая лотерейные билеты, игровые фишки казино, внеипподромные ставки и ставки на скачках" * 5912, "Drug Stores, Pharmacies" * 5122, "Drugs, Drug Proprietaries, Druggist Sundries" * 5993, «Магазины и киоски сигар», для торговцев, продающих сигареты в среде без предъявления карты | Global Merchant Chargeback Monitoring Program - High-Brand Risk Merchants - Penalties | В следующей таблице указаны штрафы за каждый международный Chargeback для эквайеров торговцев высокого брендового риска, включённых в Глобальную программу мониторинга чарджбэков торговцев. .. list-table:: :widths: 50 50 :class: longtable * - Торговец достигает или превышает указанное соотношение Chargeback :sup:`1` - * Months 1-3 * 100 USD за Chargeback в месяц для каждой выявленной торговой точки :sup:`2` * - Торговец достигает или превышает указанное соотношение Chargeback :sup:`1` - * Months 4-6 * 150 USD за Chargeback в месяц для каждой выявленной торговой точки :sup:`2` * - Торговец достигает или превышает указанное соотношение Chargeback :sup:`1` - * Месяц 7 и последующие месяцы * 150 долл. США за каждый Chargeback в месяц за каждую идентифицированную торговую точку :sup:`2`, и Visa может дисквалифицировать Торговца от участия в программе Visa * - Visa может отстранить Торговца от участия в программе Visa, если торговец достигает или превышает указанное соотношение Chargeback :sup:`1` без эффективного плана сокращения Chargeback и достигаются 2 из следующих уровней активности Chargeback: - * Соотношение Chargeback торговца в 2 или более раз превышает указанное соотношение Chargeback (за один месяц) * Торговцу начисляются комиссии за 3 000 или более Chargeback (за один месяц) * Торговцу начисляется 1 млн долл. США или более в виде сборов по Global Merchant Chargeback Monitoring Program (при достижении) :sup:`1` Пороговое соотношение Chargeback составляет 2% :sup:`2` Если эквайер и торговец не внедрили процедуры снижения Chargeback, Visa может взимать с эквайера 200 долларов США за каждый международный Chargeback, полученный для его торговца. Эквайер не идентифицирует Торговца с высоким риском для бренда с правильным кодом категории торговца, как указано в "High-Brand Risk Merchant Category Кодs" * При возникновении нарушения * 25 000 USD на торговца в месяц Visa's Global Merchant Мошенничество Performance Program ------------------------------------------------ Применяется, если торговец находится в одном регионе, а карта выпущена в другом регионе. Visa's Regional Merchant Мошенничество Performance Program -------------------------------------------------- Применяется к транзакциям, где карта выпущена в том же регионе, в котором находится торговец. | Соотношение мошенничества к продажам Visa (:code:`FSR`) | FSR — это :ex:`число` случаев мошенничества Visa, полученных эквайером для торговца за календарный месяц, делённое на :ex:`число` транзакций Sale Visa торговца за тот же месяц, обработанных этим эквайером. American Express Chargeback Programs ------------------------------------ См. `Справочное руководство для торговцев American Express — США `_ Некоторые Chargeback возникают из-за включения торговцев в одну из программ Chargeback AmEx. Компания может включить вас в любую такую программу при подписании договора или в любое время действия соглашения. Эти программы: | Immediate Chargeback Program | Эта программа позволяет AmEx обрабатывать чарджбэк в любое время, когда держатель карты оспаривает транзакцию по любой причине, кроме фактического или предполагаемого мошенничества, без предварительного направления запроса. Вас могут включить в программу по одной из трёх причин: * Вы выбираете участие в этой программе, чтобы избежать получения запросов или споров. * AmEx включает вас в эту программу, если вы соответствуете критериям компании по непропорциональному количеству запросов и chargeback'ов. * В вашей отрасли исторически высокая частота клиентских споров (не обязательно приводящих к chargeback). | Partial Immediate Chargeback Program | Участие в этой программе позволяет AmEx обрабатывать Chargeback ниже заранее установленной суммы, не направляя предварительно запрос каждый раз, когда держатель карты оспаривает транзакцию по любой причине, кроме фактического или предполагаемого мошенничества. Все споры по списаниям выше установленной суммы обрабатываются по стандартной политике. Вы можете быть включены в программу по одной из трёх причин: * Вы решаете участвовать в этой программе, чтобы избежать получения запросов по списаниям ниже определённой суммы в долларах. * Ваше соглашение с AmEx предусматривает участие в этой программе. * Ваша отрасль исторически характеризуется высоким уровнем споров клиентов. | Мошенничество Full Recourse Program | Эта программа позволяет AmEx оформлять Chargeback без предварительного запроса, когда компания получает спор держателя карты, основанный на фактическом или предполагаемом мошенничестве. Вас могут включить в программу по одной или нескольким следующим причинам: * Вы классифицированы как торговец с высоким риском. * AmEx получает непропорционально высокое количество запросов и chargeback'ов относительно вашей предыдущей истории или отраслевых стандартов. * Ваш аккаунт торговца был аннулирован как фиктивный, запрещённый или иным образом нарушающий соглашение. | Обратите внимание: приведённый выше список причин, по которым вас могут включить в одну из программ Chargeback AmEx, не является исчерпывающим. Компания по своему усмотрению может включить вас в любую из них в любое время. | Чрезмерная комиссия за спор | Если в течение любых трёх (3) месяцев ежемесячное соотношение оспариваемых списаний к валовым списаниям (за вычетом кредитов) в Торговой точке превышает три процента, а затем в любом месяце Торговая точка снова превышает это соотношение, мы можем взимать с Торговца плату за каждое оспариваемое списание сверх этого соотношения. * 5 USD за оспоренное списание, если торговец участвует в программе немедленных Chargeback, или * 15 USD за оспоренное списание, если торговец не участвует в программе немедленных Chargeback Visa US Rules ============= Merchant Chargeback Monitoring Program - U.S. Region ---------------------------------------------------- Visa отслеживает общий объём внутригосударственных и международных Interchange и Chargeback для одной торговой точки и выявляет торговцев США, у которых в течение любого месяца наблюдаются все следующие уровни активности: * 100 или более межбанковских транзакций * Описание: 100 or more Chargebacks * Соотношение общего объёма Chargeback к Interchange 1% или выше | Для целей программ мониторинга Chargeback торговцев США, если эквайер отправляет Interchange для одной торговой точки под несколькими названиями, Visa: * Группирует активность торговца * Уведомляет соответствующего эквайера о группировке Interchange Merchant Chargeback Monitoring Program Fees - U.S. Region --------------------------------------------------------- Visa начисляет сборы по Merchant Chargeback Monitoring Program эквайеру в США, как описано в таблице ниже. +----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+ | Merchant Chargeback Monitoring Program Fees - U.S. Region | +==================================================================================================+=========================================================================+ | U.S. Merchant Outlet meets or exceeds the Chargeback activity thresholds specified in "Merchant| * Первоначальное уведомление — месяц 0 | | Chargeback Monitoring Program - US Region" | * Описание: No fee | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | U.S. Merchant Outlet continues to meet or exceed the Chargeback activity thresholds for the | * Описание: Notification - month 1 | | month following initial Notification | * US $5,000 for failure to return completed documentation within 10 | | | calendar days of the Notification letter date | | | * 1 000 USD в день до получения завершённой документации | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | U.S. Merchant Outlet continues to meet or exceed the Chargeback activity thresholds for the | * Описание: Notification - month 2 | | second month | * US $10,000 for failure to respond with an acceptable Chargeback | | | reduction plan within 10 calendar days of the Notification letter | | | date | | | * US $1,000 per day until acceptable Chargeback reduction plan is | | | received | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | U.S. Merchant Outlet continues to meet or exceed the Chargeback activity thresholds for months | * US $50 per Chargeback for every month the Merchant continues to meet| | 3, 4, and 5 | or exceed the Chargeback thresholds :sup:`1` | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | U.S. Merchant Outlet continues to meet or exceed the Chargeback activity thresholds for months | * US $100 per Chargeback for every month the Merchant continues to | | 6 and 7 | meet or exceed the Chargeback thresholds :sup:`2` | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | U.S. Merchant Outlet continues to meet or exceed the Chargeback activity thresholds for months | * Описание: US $25,000 review fee | | 8 and 9 | * US $100 per Chargeback for every month the Merchant continues to | | | meet or exceed the Chargeback thresholds :sup:`2` | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | U.S. Merchant Outlet continues to meet or exceed the Chargeback activity thresholds beyond | * US $100 per Chargeback for every month the Merchant continues to | | month 9 | meet or exceed the Chargeback thresholds :sup:`2` | | | * Merchant and its principals eligible for disqualification | | | proceedings, as specified in "Critical Chargeback Levels - | | | U.S. Region" | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ :sup:`1` Visa распределяет 40 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement :sup:`2` Visa распределяет 90 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement High-Brand Risk Chargeback Monitoring Program Fees - U.S. Region ---------------------------------------------------------------- +----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+ | Visa начисляет сборы по High-Brand Risk Chargeback Monitoring Program эквайеру в США с даты уведомления, как описано в следующей таблице | +==================================================================================================+=========================================================================+ | During months 1-3, the Merchant meets or exceeds the Chargeback activity thresholds specified | * Описание: US $ 5,000 review fee month | | in "High-Brand Risk Chargeback Monitoring Program - U.S. Region" | * 100 USD за Chargeback в месяцы 1–3 :sup:`1` | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | During months 4-6, the Merchant meets or exceeds the applicable Chargeback ratios specified in | * 150 USD за Chargeback в месяцы 4–6 :sup:`2` | | :sup:`1` above | * Описание: US $ 25,000 review fee in month 6 | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | After 6 months in which the Merchant has met or exceeded the Chargeback thresholds specified in| * Visa may disqualify the Merchant from participation in the | | "High-Brand Risk Chargeback Monitoring Program - U.S. Region" | Visa Program | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ :sup:`1` Visa распределяет 90 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement :sup:`2` Visa распределяет 135 USD из каждой комиссии эмитенту через Funds Disbursement | Merchant Disqualification - U.S. Region | Visa может дисквалифицировать Торговца в США, указанного в "High-Brand Risk Merchant Category Кодs", от участия в программе Visa, если Торговец: * Достигает или превышает критический уровень активности Chargeback, определённый Visa * Действует с целью обойти программы Visa * Наносит ущерб системе Visa * Эквайер должен уплатить невозвратную комиссию 5 000 USD и приложить её к письму об апелляции Acquirer Penalties ================== Acquirer Global Merchant Chargeback Monitoring Program ------------------------------------------------------ Эквайер определяется в программе глобального мониторинга Chargeback торговцев, если достигает или превышает все следующие ежемесячные уровни активности: * 500 международных Chargeback * 500 International Transactions * Соотношение международных Chargeback к международным транзакциям — 1,5% * Один или несколько торговцев в программе в течение отчётного месяца +----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+ | Штрафы программы глобального мониторинга Chargeback торговцев — пороги уровня эквайера | +===============================================================================+============================================================================================+ | Acquirer meets or exceeds the Chargeback activity thresholds as specified in | * 25 000 USD за каждый месяц, в котором эквайер достигает или превышает пороги программы | | Global Merchant Chargeback Monitoring Program Overview | | +-------------------------------------------------------------------------------+--------------------------------------------------------------------------------------------+ | Acquirer meets or exceeds the Chargeback activity thresholds, as specified in | * 50 000 USD за каждый месяц, в котором эквайер достигает или превышает пороги программы | | Global Merchant Chargeback Monitoring Program Overview, more than 3 times in | | | a rolling 12-month period | | +-------------------------------------------------------------------------------+--------------------------------------------------------------------------------------------+ | Acquirer meets or exceeds the Chargeback activity thresholds, as specified in | * 100 000 USD за каждый последующий месяц, в котором порог достигнут или превышен | | Global Merchant Chargeback Monitoring Program Overview, more than 6 times in | | | a rolling 12-month period | * Acquirer is eligible for the imposition of Risk Reduction Procedures as specified | | | in Member Risk Reduction Requirements | | | * Visa may apply additional fines for repetitive or willful violations, as | | | specified in Repetitive Violations and Willful Violations | +-------------------------------------------------------------------------------+--------------------------------------------------------------------------------------------+ Acquirer Chargeback Monitoring Program - U.S. Region ---------------------------------------------------- Visa отслеживает общий объём внутригосударственных и международных Interchange, а также Chargeback для любого эквайера из США, у которого в течение любого месяца наблюдаются все следующие уровни активности: * 500 или более межбанковских транзакций * Описание: 500 or more Chargebacks * Соотношение общего объёма Chargeback к Interchange 1% или выше +----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+ | Visa начисляет сборы по High-Brand Risk Chargeback Monitoring Program эквайеру в США с даты уведомления, как описано в следующей таблице | +==================================================================================================+=========================================================================+ | Описание: Acquirer does not | * 25 000 USD на торговца в месяц | | * Идентифицируйте торговца с высоким риском для бренда по правильному коду категории торговца | * US $100,000 after 3 violations in calendar year and/or prohibition | | * Register a High-Brand Risk Merchant | against signing High-Brand Risk Merchants :sup:`1` | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | Acquirer knowingly signs a disqualified Merchant or any of the disqualified Merchant's | * US $250,000 per month until the Acquirer terminates the Merchant | | principals | Agreement :sup:`1` | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ :sup:`1` Visa может налагать на эквайеров условия за нарушения Региональных правил деятельности США, вплоть до прекращения программы эквайера. Visa начисляет сборы по Acquirer Chargeback Monitoring Program эквайеру в США, как описано в следующей таблице. +----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+ | Acquirer Chargeback Monitoring Program Fees - U.S. Region | +==================================================================================================+=========================================================================+ | Acquirer knowingly attempts to circumvent the provisions of "Acquirer Chargeback Monitoring | * US $25,000 assessed 60 calendar days after Notification to the | | Program - U.S. Region" | Acquirer | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | Acquirer meets or exceeds the Chargeback activity thresholds specified in "Acquirer Chargeback | * US $25,000 | | Monitoring Program - U.S. Region" | | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | Acquirer meets or exceeds the Chargeback activity thresholds more than 3 times in a rolling | * US $100,000 for each subsequent month that either threshold is | | 12-month period | exceeded | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | Acquirer has had 3 or more Merchants in the Merchant Chargeback Monitoring Programs for 6 | * Daily review fee of at least US $2,500, with a one-week minimum fee | | consecutive months | of US $17,500, assessed while a review of the Acquirer's and/or | | | Merchants' Visa Card-related processing activities is being | | | conducted, as specified in "Acquirer Processing Activity Review - | | | U.S. Region" | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ | Acquirer fails to take action on recommendations resulting from a review of the Acquirer's | * Описание: US $75,000 minimum | | and/or Merchants' Visa Card-related processing activities | | +--------------------------------------------------------------------------------------------------+-------------------------------------------------------------------------+ Acquirer Мошенничество Monitoring Program --------------------------------- Visa отслеживает эквайера для определения непропорционального соотношения мошенничества к продажам. Эквайер, превышающий всемирное или региональное отношение мошенничества к продажам в 3 раза более одного квартала, будет считаться несоответствующим требованиям и может подлежать, помимо прочего, следующим штрафам и санкциям: * Денежные штрафы, указанные в применимых региональных правилах работы Visa * Временная приостановка заключения договоров с новыми торговцами * Прекращение членства График штрафов программы мониторинга мошенничества эквайеров — регион AP и регион CEMEA ------------------------------------------------------------------------------------------- .. list-table:: :widths: 50 50 :class: longtable * - Описание: First violation - * US $25,000 * - Второе последовательное нарушение - * US $50,000 * - 3 или более последовательных нарушений - * 100 000 долл. США за каждое последующее нарушение в квартал ИЛИ Visa может отозвать или приостановить лицензию эквайера Acquirer Мошенничество Monitoring Program Fines - U.S. Region ----------------------------------------------------- .. list-table:: :widths: 50 50 :class: longtable * - Описание: First month - * US $25,000 * - Описание: Second month - * US $50,000 * - Описание: Third month - * US $75,000 * - Четвёртый и последующие месяцы - * US $100,000 Условия и комиссии онлайн-сервиса идентификации рисков — регион США -------------------------------------------------------------------- Описание: Visa may: * Наложить условия на эквайера в США, если любой из его Торговцев определён как Identified Merchant посредством RIS Online * Взимать ежедневный сбор за проверку не менее 2 500 долл. США, с минимальным недельным сбором 17 500 долл. США, если требуется выездная проверка | Если Visa установит, что эквайер в США или его Торговец каким-либо образом изменил данные Торговца во избежание обнаружения службой Risk Identification Service (RIS) Online, Visa может взимать с эквайера сбор 25 000 долларов США за каждый выявленный случай. | Visa налагает на эквайера из США следующие штрафы, указанные в таблице ниже, по истечении трёхмесячного периода восстановления, описанного в «Уведомлении о чрезмерной мошеннической активности — регион США». .. list-table:: :widths: 50 50 :class: longtable * - Период штрафа — месяц 1 :sup:`1`. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности :sup:`2` - * US $10,000 * - Период штрафа — месяц 2 или 3. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности :sup:`2` - * US $25,000 * - Период штрафа — месяц 4. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности :sup:`2` - * US $50,000 * - Период штрафа — месяц 5. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности :sup:`2` - * US $75,000 * - Период штрафа — месяц 6. Эквайер получает уведомление о чрезмерной мошеннической активности :sup:`2` - * US $50,000 * - Период штрафов — после 6-го месяца. Эквайер получает последующие уведомления о чрезмерной мошеннической активности :sup:`2` - * 100 000 долл. США в месяц * Торговец и его принципал(ы) подлежат процедурам дисквалификации, как указано в "Critical Chargeback Levels - U.S. Region" :sup:`1` Процесс устранения рисков Risk Identification Service Online, включая требования к уведомлениям, описан в документе «Уведомление о чрезмерной мошеннической активности — регион США». :sup:`2` Идентифицированный торговец должен оставаться ниже пороговых значений RIS Online Notification, влекущих штраф, не менее трёх месяцев подряд, чтобы эквайер вышел из периода штрафа, указанного в этой таблице. Описание: Мошенничество reasons ============= .. list-table:: :widths: 10 30 60 :header-rows: 1 :class: longtable table-justify-text * - Код - Reason - Описание * - 00 - Lost Мошенничество - Мошенническая транзакция, совершаемая с использованием утерянной кредитной или дебетовой карты (или другого физического устройства доступа к её счёту, например чеков удобства и перевода баланса) без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты. * - 01 - Stolen Мошенничество - Мошенническая транзакция, совершаемая с использованием украденной кредитной или дебетовой карты (или другого физического устройства доступа к её счёту, например чеков удобства и перевода баланса) без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты. * - 02 - Never Received Issue - Перехват и использование кредитной или дебетовой карты (либо иного устройства доступа к счёту) до её получения держателем карты лицом без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты. * - 03 - Мошенничествоulent Application - Мошенническая транзакция с использованием кредитной или дебетовой карты, полученной по заявлению с ложным именем или иной недостоверной идентификационной информацией. * - 04 - Counterfeit Card Мошенничество - Использование изменённой или незаконно воспроизведённой кредитной или дебетовой карты (или другого физического устройства доступа к её счёту, например чеков удобства и перевода баланса), включая копирование либо изменение магнитной полосы или тиснения. * - 05 - Account Takeover Мошенничество - Существующий кредитный или дебетовый счёт используется без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты лицом, получившим доступ к счёту несанкционированным способом, например посредством смены адреса или запроса на повторный выпуск кредитной либо дебетовой карты (или другого устройства доступа к счёту, например чеков для удобства и перевода баланса), но не в случае утерянных или украденных карт. * - 06 - Card Not Present Мошенничество - Мошенническая транзакция, совершаемая с использованием данных кредитного или дебетового счёта, включая данные псевдосчёта, без физического участия карты или другого устройства, по телефону, почте, через Интернет или иными электронными средствами, без фактического, подразумеваемого или явного разрешения держателя карты. * - 07 - Multiple Imprint Мошенничество - Мошенническая транзакция по кредитной или дебетовой карте, когда Merchant после законной очной транзакции проводит одну или несколько дополнительных транзакций без фактического, подразумеваемого или очевидного разрешения держателя карты. Например, Merchant делает несколько отпечатков карты на бумажных бланках или формирует чеки терминала после получения дополнительных разрешений на считывание карты онлайн или офлайн. * - 51 - Сговорчивый торговец для bust-out мошенничества - Сговорившийся держатель карты, участвующий в транзакциях со сговорившимся торговцем, как определено в Cardholder-Merchant Collusion Program. Описание: Chargeback reasons ================== .. list-table:: :widths: 9 41 50 :header-rows: 1 :class: longtable table-justify-text * - Код - Reason - Описание * - 30 - Services Not Provided or Merchandise Not Received - | Торговец не смог или не захотел предоставить услуги, либо держатель карты или уполномоченное лицо не получили товар в согласованном месте или к согласованной дате. | | Требуемые документы: документация, подтверждающая получение услуг держателем карты, либо доказательство получения товара или билета держателем карты или уполномоченным лицом в согласованную дату или в согласованном месте. | | Срок: 120 дней с даты обработки транзакции или даты, когда держатель карты ожидал получить услугу. * - 41 - Cancelled Recurring Transaction - | Торговец продолжал списывать средства с держателя карты по Recurring-транзакции несмотря на уведомление об отмене. | | Требуемые документы: документация, подтверждающая, что услуга не была отменена за 15 календарных дней до даты обработки транзакции, и документация с указанием части или суммы использованных услуг или товара. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4801 - Requested Transaction Data Not Received - | Запрос на получение не был исполнен. | | Требуемые документы: копия квитанции транзакции. | | Временной период: 60 дней с даты запроса на получение. * - 4802 - Requested/Required Information Illegible or Missing - | Получена квитанция транзакции, но номер счёта или сумма неразборчивы. | | Требуемые документы: копия квитанции транзакции. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4807 - Warning Bulletin File - | Карта была указана в электронном Warning Bulletin File, однако Торговец завершил транзакцию. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 45 дней с даты обработки транзакции. * - 4808 - Requested/Required Authorization Not Obtained - | Сумма транзакции превысила пороговый лимит, установленный MasterCard, но авторизация не была получена или была отклонена. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 45 дней с даты обработки транзакции. * - 4812 - Account Number Not on File - | Транзакция не получила авторизацию и была обработана с использованием номера счёта, который не совпадает ни с одним из имеющихся у эмитента. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 45 дней с даты обработки транзакции. * - 4831 - Transaction Amount Differs - | Держатель карты заявляет, что ему была выставлена неверная сумма. | | Необходимые документы: копия квитанции о транзакции и доказательство того, что держатель карты несёт ответственность за спорную сумму. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4834 - Duplicate Processing - | Одна и та же транзакция была обработана более одного раза. | | Требуемые документы: копии двух разных квитанций транзакций. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4835 - Card Not Valid or Expired - | Торговец завершил транзакцию картой, срок действия которой истёк до даты транзакции, и Торговец не получил авторизацию. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4837 - No Cardholder Authorization - | Торговец не получил оттиск и подпись (или PIN) в среде присутствия карты и завершил транзакцию без разрешения держателя карты, либо транзакция была обработана с фиктивным номером счёта, либо не существовало действительной выпущенной карты с указанным номером счёта или квитанцией о транзакции. | | Требуемые документы: доказательство обоих элементов — оттиск, подпись или PIN. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4840 - Мошенничествоulent Processing of Transactions - | Несколько транзакций совершены по одной карте в одной торговой точке без разрешения держателя карты. | | Требуемые документы: все квитанции транзакций и пояснение торговца. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4841 - Cancelled Recurring Transaction - | Получатель платежа продолжал выставлять держателю карты счёт за рекуррентную транзакцию после получения уведомления об отмене от держателя карты или эмитента либо после того, как эмитент указал держателя карты. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4842 - Late Presentment - | Транзакция не была обработана в требуемые сроки. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4846 - Correct Transaction Currency Код Not Provided - | Эквайер не передал корректный код валюты транзакции. Транзакция произошла в среде с двумя валютами, а валюта транзакции не указана в квитанции. Держателю карты не была предоставлена возможность выбрать желаемую валюту завершения транзакции либо он не согласился с валютой транзакции. | | Требуемые документы: документация, подтверждающая, что указана или предоставлена правильная валюта. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4847 - Запрошенная/требуемая авторизация не получена, транзакция мошенническая - | Сумма транзакции превысила минимальный лимит, установленный MasterCard, однако авторизация не была получена или была отклонена, и транзакция является мошеннической. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4849 - Questionable Merchant Activity - | Эмитенты могут использовать этот Chargeback, только если эквайер обработал транзакцию для получателя платежа, который позднее был указан в бюллетене безопасности MasterCard Global Security Bulletin за нарушение правил MasterCard. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 календарных дней с даты публикации Global Security Bulletin. * - 4850 - Credit Posted as a Purchase - | Счёт держателя карты был ошибочно проведён с дебетом вместо кредита в результате неверного кода транзакции или ошибки ввода. | | Необходимые документы: эквайер должен предоставить копию TID в качестве доказательства розничной продажи вместо возврата. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4853 - Cardholder Dispute - | Держатель карты вернул (или попытался вернуть) товары или услуги точке, принимающей карты, поскольку они не соответствовали описанию. | | Требуемые документы: копия TID или счёта (если применимо). Получатель карты. | | Срок: 120 календарных дней с даты обработки транзакции или даты получения товаров и услуг при отложенной доставке. * - 4855 - Nonreceipt of Merchandise - | Держатель карты или его уполномоченный представитель не получил товары, которые должны были быть отгружены или доставлены. | | Необходимые документы: доказательство того, что держатель карты или лицо, уполномоченное держателем карты, получило товар. | | Временной период: 120 календарных дней отсчитываются от даты обработки представленной транзакции либо от последней ожидаемой даты доставки. * - 4857 - Card-Activated Telephone Transaction - | Описание: The issuer. | | Требуемые документы: дополнительная или исправленная информация для устранения расхождения в выставлении счёта. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4859 - Services Not Rendered - | Получатель платежа не желает или не может оказать услуги. Держатель карты оплатил услуги или товары другим способом. Держатель карты не получил средства в банкомате либо получил только часть. Держатель карты не получил авиаперевозку. | | Требуемые документы: доказательство оказания услуг или возможности их оказания получателем платежа; соответствующее пояснение получателя платежа; документация, подтверждающая перечисление средств. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4860 - Credit Not Processed - | Получатель карты не зачислил кредит на свою учётную запись либо зачислил кредит и уменьшил причитающуюся сумму кредита без надлежащего раскрытия информации. | | Требуемые документы: возражение получателя платежа (например, о том, что товар не был возвращён или отмена не была принята) либо надлежащее раскрытие информации, предоставленное в момент взаимодействия. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4862 - Counterfeit Transaction Magnetic Stripe POS Мошенничество - | Мошенническая транзакция, при которой держатель карты или уполномоченное им лицо владели всеми картами, выпущенными для учётной записи на дату транзакции. | | Требуемые документы: доказательство обоих элементов — оттиск, подпись или PIN. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4863 - Cardholder Does Not Recognize - | Держатель карты не распознаёт транзакцию. | | Требуемые документы: копия квитанции транзакции. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4870 - Chip Liability Shift - | Поддельная транзакция с предъявлением карты была обработана для чиповой карты на терминале без EMV, при этом и эмитент, и эквайер находятся в стране или регионе, принявшем программу переноса ответственности за чиповые карты. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4871 - Chip/PIN Liability Shift - | Мошенническая транзакция совершена с использованием гибридной карты с предпочтительным PIN в терминале, считывающем только магнитную полосу (независимо от поддержки PIN), либо в терминале с поддержкой чипа, не оснащённом PIN-падом, способным как минимум проверять PIN офлайн; при этом и эмитент, и эквайер находятся в стране или регионе, принявшем программу переноса ответственности за чип. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 4899 - Domestic Chargeback Dispute (Europe Region Only) - | Только эмитенты могут использовать код причины сообщения 4899 в случае централизованно эквайрированной внутренней транзакции или внутренней транзакции, обработанной через Banknet или EPS-Net, для которой Chargeback доступен согласно применимому внутреннему правилу, но не может быть обработан с другим кодом причины сообщения. | | Требуемые документы: в соответствии с внутренним правилом. | | Временной период: в соответствии с внутренним правилом. * - 53 - Not as Described or Defective Merchandise - | Держатель карты получил повреждённый или дефектный товар либо товар или услуга не соответствовали описанию в квитанции по транзакции или иной документации, предоставленной во время покупки. | | Требуемые документы: документы, подтверждающие правильное описание услуги или товара и отсутствие дефектов. Доказательство того, что услуга не была отменена и использовалась держателем карты, либо доказательство по товару. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 57 - Мошенничествоulent Multiple Transactions - | Несколько транзакций совершены по одной карте в одной торговой точке без разрешения держателя карты. | | Необходимые документы: доказательства того, что мошеннических множественных транзакций не было. Доказательства того, что транзакции представляют собой действительные отложенные или изменённые списания для транзакции T&E. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 60 - Нечитаемое подтверждение исполнения - | Получена квитанция транзакции, но номер счёта или сумма неразборчивы. | | Требуемые документы: разборчивая копия квитанции транзакции. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 62 - Counterfeit Transaction - | Поддельная карта использовалась для транзакции по магнитной полосе или чипу, получившей Authorization, однако Authorization Request не содержал требуемых данных либо содержал изменённые данные. Транзакция с поддельной картой в присутствии держателя была обработана по чиповой карте на терминале без EMV; при этом эмитент и эквайер находятся в стране или регионе, принявшем программу переноса ответственности за чип. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 70 - Бюллетень восстановления карты или файл исключений - | Торговец не проверил Card Recovery Bulletin или Exception File для транзакции с суммой ниже Floor Limit. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции. * - 71 - Declined Authorization - | Торговец завершил транзакцию после того, как запрос авторизации получил ответ об отклонении. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции. * - 72 - No Authorization - | Для транзакции требовалась авторизация, но торговец её не получил. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции. * - 73 - Expired Card - | Торговец завершил транзакцию картой, срок действия которой истёк до даты транзакции, и Торговец не получил авторизацию. | | Требуемые документы: документация, подтверждающая, что карта не была просрочена на дату транзакции. | | Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции. * - 74 - Late Presentment - | Транзакция не была обработана в требуемые сроки, а состояние счёта на момент Chargeback не было надлежащим. Дата обработки транзакции была более чем через 180 календарных дней после даты транзакции. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 75 - Транзакция не распознана - | Держатель карты не распознаёт транзакцию. | | Требуемые документы: копия квитанции транзакции. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 76 - Неверная валюта, код транзакции или нарушение обработки внутренней транзакции - | Транзакция была обработана с неверным кодом транзакции или кодом валюты, либо Торговец не представил квитанцию о транзакции в стране, где она произошла, либо держатель карты не был уведомлён о Dynamic Currency Conversion или ему было отказано в выборе оплаты у Торговца. | | Необходимые документы: квитанция о транзакции или иная запись, подтверждающая корректность транзакции. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 77 - Несоответствующий номер счёта - | Транзакция не получила авторизацию и была обработана с использованием номера счёта, который не совпадает ни с одним из имеющихся у эмитента. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 78 - Service Код Violation - | Авторизация не была получена для транзакции со считыванием магнитной полосы по карте Visa Electron или карте Visa в диапазоне учётных записей с обязательной положительной авторизацией. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 75 дней с даты обработки транзакции. * - 80 - Incorrect Transaction Amount or Account Number - | Сумма транзакции указана неверно, либо при расчёте суммы транзакции была допущена ошибка сложения или перестановки цифр, либо Торговец изменил сумму транзакции после её завершения без согласия держателя карты, либо транзакция была обработана с использованием неверного номера счёта. | | Необходимые документы: квитанция о транзакции или иная запись, подтверждающая правильность суммы транзакции и номера счёта. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 81 - Мошенничество - Card-Present Environment - | Торговец не получил оттиск и подпись (или PIN) в среде Card-Present и завершил транзакцию без разрешения держателя карты, либо транзакция была обработана с фиктивным номером счёта, либо не существовало действительной карты с номером счёта или квитанцией транзакции. Мошенническая транзакция с присутствием карты была обработана по утерянной/украденной чиповой карте на терминале без EMV, при этом и эмитент, и эквайер находятся в стране или регионе, внедрившем программу переноса ответственности за чиповые карты. | | Требуемые документы: квитанция по транзакции или иной документ, подтверждающий обработку отдельных транзакций, а также доказательство того, что транзакции не относились к одной и той же услуге или товару. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 82 - Duplicate Processing - | Одна транзакция была обработана более одного раза. | | Необходимые документы: подтверждение оттиска карты и подпись или PIN. Убедительное доказательство того, что держатель карты участвовал в транзакции. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 83 - Мошенничество - Card-Absent Environment - | Транзакция Mail/Phone Order Recurring или электронной коммерции была обработана без разрешения держателя карты, либо использовался фиктивный номер счёта, либо отсутствовала действительная карта с номером счёта из квитанции по транзакции. | | Требуемые документы: доказательство того, что услуга не была отменена и использовалась держателем карты, либо доказательство того, что товар не был возвращён. Доказательство правильного описания политики отмены. | | Временной период: 120 дней с даты обработки кредитной транзакции. * - 85 - Credit Not Processed - | Торговец не обработал квитанцию кредитной транзакции должным образом. | | Требуемые документы: документы (кроме квитанции транзакции), подтверждающие, что торговец не получил оплату иным способом за те же товары или услуги. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 86 - Paid by Other Means - | Товар или услуга получены, но оплачены иным способом. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 90 - Non-Receipt of Cash or Load Transaction Value at ATM or Load Device - | Держатель карты не получил или получил только часть наличных либо суммы транзакции Load. | | Требуемые документы: доказательство обоих элементов — оттиск, подпись или PIN. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 93 - Merchant Мошенничество Performance Program - | Visa уведомила, что транзакция определена программой эффективности мошенничества торговцев. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 96 - | Transaction Exceeds | Limited Amount - | Терминал самообслуживания, выполняющий транзакцию типа A или B, активируемую держателем карты, превысил допустимую сумму. | | Требуемые документы: нет. | | Временной период: 120 дней с даты обработки транзакции. * - 28 - Запрос копии с подписью - Банк держателя карты запрашивает у торговца копию квитанции о транзакции для анализа мошенничества. * - 33 - Мошенничество Analysis Request - Банк держателя карты запрашивает у торговца копию квитанции для анализа мошенничества. * - 79 - Requested Transaction Information Not Received - Этот chargeback возникает, когда торговец не отвечает на запрос на извлечение в указанный срок или не предоставляет разборчивый ответ. * - 5621 - Sales Draft Chargeback - Sales Draft Chargeback. * - 10 - Мошенничество - Мошенничество. * - 10.1 - | EMV Liability Shift | Counterfeit Мошенничество - EMV Liability Shift Counterfeit Мошенничество. * - 10.2 - EMV Liability Shift Non-Counterfeit Мошенничество - EMV Liability Shift Non-Counterfeit Мошенничество. * - 10.3 - Other Мошенничество-Card Present Environment - Other Мошенничество-Card Present Environment. * - 10.4 - Other Мошенничество-Card Absent Environment - Other Мошенничество-Card Absent Environment. * - 10.5 - Visa Мошенничество Monitoring Program - Visa Мошенничество Monitoring Program. * - 11.1 - Card Recovery Bulletin - Card Recovery Bulletin. * - 11.2 - Declined Authorization - Declined Authorization. * - 11.3 - No Authorization - No Authorization. * - 12.1 - Late Presentment - Late Presentment. * - 12.2 - Incorrect Transaction Код - Incorrect Transaction Код. * - 12.3 - Incorrect Currency - Incorrect Currency. * - 12.4 - Incorrect Account Number - Incorrect Account Number. * - 12.5 - Incorrect Amount - Incorrect Amount. * - 12.6 - Duplicate Processing/Paid by Other Means - Duplicate Processing/Paid by Other Means. * - 12.7 - Invalid Data - Invalid Data. * - 13 - Consumer Dispute - Consumer Dispute. * - 13.1 - Merchandise / Services Not Received - Merchandise / Services Not Received. * - 13.2 - Cancelled Recurring - Cancelled Recurring. * - 13.3 - Not as Described or Defective Merchandise/Services - Not as Described or Defective Merchandise/Services. * - 13.4 - Counterfeit Merchandise - Counterfeit Merchandise. * - 13.5 - Misrepresentation - Misrepresentation. * - 13.6 - Credit Not Processed - Credit Not Processed. * - 13.7 - Cancelled Merchandise/Services - Cancelled Merchandise/Services. * - 13.8 - Original Credit Transaction Not Accepted - Original Credit Transaction Not Accepted. * - 13.9 - Non-Receipt of Cash or Load Transaction Value - Non-Receipt of Cash or Load Transaction Value. * - 501 - Non-JCB Card - Этот Chargeback возникает, когда не была получена действительная авторизация от банка-эмитента, а информация о карте, вытисненная на ней или закодированная на магнитной полосе, не соответствует спецификации карт JCB. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подтверждения того, что действительная авторизация была получена на момент продажи, вместе с подписанным слипом, проведённым через считывающее устройство или отпечатанным и соответствующим спецификациям JCB, либо доказательства оформления кредита. * - 502 - Card-Member Dispute - Этот Chargeback возникает, когда держатель карты оспаривает полученные товары или оказанные услуги. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении письменного возражения с доказательством того, что товары/услуги, описанные в чеке продажи или счёте, были надлежащими, условия были корректно раскрыты на момент покупки либо был выдан кредит. * - 503 - Expired JCB Card - Этот Chargeback возникает, когда карта, использованная в транзакции, истекла до даты транзакции и Sale обработана без действительной авторизации. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства действительной авторизации на момент Sale вместе с подписанным слип-чеком, содержащим действительную дату окончания карты на момент Sale, либо доказательства оформления кредита. * - 507 - Incorrect Transaction Amount - Этот чарджбэк возникает, когда для продажи указана неверная сумма транзакции. Чарджбэк может быть отменён при предоставлении доказательства правильности суммы и/или читаемой копии подписанного слипа либо подтверждения оформления кредита. * - 510 - Mis-Post - Этот chargeback возникает, когда кредитовая транзакция ошибочно проводится как дебетовая или дебетовая — как кредитовая на счёт держателя карты. * - 512 - Duplicate Processing - Этот Chargeback возникает, когда держатель карты заявляет, что с него дважды списали средства за одну транзакцию. Его можно отменить, предоставив два отдельных подписанных слипа для каждой транзакции или доказательство оформления кредита. * - 513 - Credit Not Received - Этот Chargeback возникает, когда Клиент указывает, что не получил зачисление на свой счёт. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства зачисления на этот счёт, подписанного чека продажи с указанием политики Refund на момент покупки либо доказательства выдачи кредита. * - 516 - Non-Receipt of Requested Item - Этот Chargeback возникает, когда клиент заявляет, что не получил товар, который должен был быть доставлен, или что товар был оплачен иным способом. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного держателем карты подтверждения доставки, подписанного слип-чека, подтверждающего получение товара держателем карты, либо доказательства оформления кредита. * - 517 - Requested Copy Illegible - Этот Chargeback возникает, когда эмитент счёта запрашивает от имени держателя карты копию квитанции о транзакции и разборчивая копия запрошенного слипа не была получена. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении разборчивой копии запрошенного подписанного слипа, сформированного при считывании или импринтинге, либо доказательства выдачи кредита. * - 521 - Транзакция превышает лимит Floor - Этот Chargeback возникает, когда транзакция превышает соответствующий минимальный лимит, действующий без действительной авторизации на момент продажи, либо когда сумма транзакции, превышающая этот лимит, больше авторизованной суммы. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подтверждения действительной авторизации для транзакции или любой суммы, превышающей назначенный вам минимальный лимит, либо доказательства оформления кредита. * - 522 - Authorization Declined - Этот чарджбэк возникает, когда транзакция по аккаунту была обработана после получения ответа об отклонении. Чарджбэк может быть отменён при предоставлении доказательства действительной авторизации транзакции или оформления кредита. * - 523 - Incorrect Card Number - Этот Chargeback возникает, когда номер счёта предоставлен эмитенту для транзакции и не соответствует ни одному номеру счёта в основном файле банка. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении слипа продажи, сформированного при импринтинге или считывании, с тем же номером счёта, который оспаривается. * - 524 - Addition Error - Этот Chargeback возникает, когда копия слип-чека или иной записи транзакции у держателя карты содержит ошибку сложения, из-за которой общая сумма неверна. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства корректности суммы транзакции и/или разборчивой копии подписанного слип-чека с магнитной полосой или отпечатком либо доказательства оформления кредита. * - 525 - Altered Amount - Этот Chargeback возникает, когда клиент заявляет, что с его счёта списана неверная сумма. Его можно отменить, предоставив доказательство правильной обработки транзакции или оформления кредита. * - 526 - No Signature - Этот Chargeback возникает, когда держатель карты заявляет, что не участвовал в транзакции и не авторизовал её. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного держателем карты слипа продажи, сформированного при считывании или импринтинге, доказательства доставки либо доказательства выдачи кредита. * - 527 - No Imprint - Этот чарджбэк возникает, когда держатель карты заявляет, что не участвовал в транзакции и не санкционировал её проведение. Чарджбэк может быть отменён при предоставлении подписанного слипа, отпечатка слипа или доказательства оформления кредита. * - 534 - | Unauthorized | Multiple Transactions - Этот Chargeback возникает, когда в одном месте происходит две или более транзакций, а держатель карты заявляет, что авторизовал или участвовал только в одной. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного слипа продажи, сформированного при считывании или импринтинге, для всех транзакций с держателем карты либо доказательства выдачи кредита. * - 536 - Late Submission - Этот Chargeback возникает, когда между датой транзакции и расчётом по продаже прошло более 45 дней. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного слипа продажи, сформированного при считывании или импринтинге, и соответствующего заголовочного талона пакета либо доказательства выдачи кредита. * - 537 - No Show Dispute - Этот chargeback возникает, когда держатель карты утверждает, что он забронировал отель или аренду автомобиля, но произошло одно из следующего. * - 538 - Advance Deposit - Этот чарджбэк возникает, когда держатель карты заявляет, что участвовал в транзакции по авансовому депозиту для обеспечения бронирования отеля, но произошло одно из следующих событий. * - 541 - Illegible Item - Этот Chargeback возникает, когда эмитент счёта от имени держателя карты запрашивает копию квитанции по транзакции и разборчивая копия запрошенного слип-чека не была получена. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении разборчивой копии подписанного слип-чека с магнитной полосой или отпечатком, либо доказательства оформления кредита. * - 544 - Cancelled Recurring Transaction - Этот Chargeback возникает, когда держатель карты заявляет, что разрешение на обработку рекуррентных транзакций было отменено до даты транзакции. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства того, что держатель карты авторизовал транзакцию, либо доказательства выдачи кредита. * - 546 - Unauthorized Purchase - Этот Chargeback возникает, когда держатель карты заявляет, что не участвовал в транзакции и не авторизовал её. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подписанного держателем карты слипа продажи, сформированного при считывании или импринтинге, доказательства доставки либо доказательства выдачи кредита. * - 547 - JCB Card on Stop List - Этот Chargeback возникает, когда карта JCB, предъявленная для оплаты, была внесена в Stop List, действовавший на момент продажи. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства того, что карта не была внесена в Stop List на момент продажи, либо доказательства выдачи кредита. * - 554 - Non-Receipt of Merchandise/Cash at ATM - Этот Chargeback возникает, когда: a) держатель карты не получает товар в согласованном месте или b) держатель карты участвовал в транзакции в банкомате, но запрошенная сумма наличных не была выдана держателю карты. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении подтверждения доставки, показывающего, что держатель карты получил товар или запрошенную сумму в случае транзакции в банкомате, либо доказательства оформления кредита. * - 580 - Non-Receipt of T&E Documentation - Этот чарджбэк возникает, когда эмитент не получил запрошенную копию слипа в установленный срок. Чарджбэк может быть отменён при предоставлении доказательства отправки копии в установленный срок или подтверждения оформления кредита. * - 581 - Split Sale - Этот Chargeback возникает, когда транзакция, требующая решения об авторизации, была разделена на две или более продажи по карте во избежание авторизации, и при представлении всей продажи для авторизации она была бы отклонена. Такой Chargeback может быть отменён при предоставлении доказательства, что транзакция не является разделённой продажей, либо что была получена действительная авторизация на всю сумму, либо доказательства оформления кредита. * - 582 - Domestic Transaction - Этот Chargeback возникает, когда внутренняя обработанная транзакция была рассчитана через International Interchange. Этот Chargeback может быть отменён при предоставлении документации или информации, которая, по вашему мнению, поможет отменить Chargeback, либо доказательства того, что был выдан кредит. * - 583 - Paid By Other Means - Этот Chargeback возникает, когда держатель карты оплатил транзакцию альтернативным способом. Его можно отменить, предоставив подписанный слип с проведённой или импринтированной картой либо доказательство оформления кредита. * - A01 - Charge Amount Exceeds Authorization Amount - Нет дополнительной информации. * - A02 - No Valid Authorization - Нет дополнительной информации. * - A08 - Authorization Approval Expired - Нет дополнительной информации. * - C02 - Credit Not Processed - Нет дополнительной информации. * - C04 - | Goods/Services Returned | or Refused - Нет дополнительной информации. * - C05 - Goods/Services Canceled - Нет дополнительной информации. * - C08 - Goods/Services Not Received or Only Partially Received - Нет дополнительной информации. * - C14 - Paid by Other Means - Нет дополнительной информации. * - C18 - No Show or CARDeposit Canceled - Нет дополнительной информации. * - C28 - Canceled Recurring Billing - Нет дополнительной информации. * - C31 - | Goods/Services | Not As Described - Нет дополнительной информации. * - C32 - | Goods/Services | Damaged or Defective - Нет дополнительной информации. * - F10 - Missing Imprint - Нет дополнительной информации. * - F14 - Missing Signature - Нет дополнительной информации. * - F24 - No Card Member Authorization - Нет дополнительной информации. * - F29 - Card Not Present - Нет дополнительной информации. * - F30 - EMV Counterfeit - Нет дополнительной информации. * - F31 - EMV Lost/Stolen/Non - Received - Нет дополнительной информации. * - FR2 - Мошенничество Full Recourse Program - Нет дополнительной информации. * - FR4 - Immediate Chargeback Program - Нет дополнительной информации. * - FR6 - | Partial Immediate Chargeback Program - Нет дополнительной информации. * - M01 - Chargeback Authorization - Нет дополнительной информации. * - M10 - Vehicle Rental - Capital Damages - Нет дополнительной информации. * - M49 - Vehicle Rental - Theft or Loss of Use - Нет дополнительной информации. * - P01 - Unassigned Card Number - Нет дополнительной информации. * - P03 - Credit Processed as Charge - Нет дополнительной информации. * - P04 - Charge Processed as Credit - Нет дополнительной информации. * - P05 - Incorrect Charge Amount - Нет дополнительной информации. * - P07 - Late Submission - Нет дополнительной информации. * - P08 - Duplicate Charge - Нет дополнительной информации. * - P22 - Non-Matching Card Number - Нет дополнительной информации. * - P23 - Currency Discrepancy - Нет дополнительной информации. * - R03 - Insufficient Reply - Нет дополнительной информации. * - R13 - No Reply - Нет дополнительной информации. * - 6321 - Нет авторизации или участия - Chargeback, инициированный, когда держатель карты заявляет, что на дату транзакции владел действительной картой и не разрешал или не участвовал в транзакции, обработанной торговцем. * - 6323 - | Transaction Information | Document (TID) - Представляет ситуацию, когда держатель карты запрашивает у торговца документ с информацией о транзакции (TID), необходимый для личной отчётности о расходах и других целей. * - 6341 - | Расследование мошенничества по | Описание: the bank or issuer - Спор, инициированный в результате расследования мошенничества банком или эмитентом. * - G001 - Recall/Customer Dispute - Recall/Customer Dispute. Retrieval Request Reasons ========================= .. list-table:: :widths: 10 90 :header-rows: 1 :class: longtable table-justify-text * - Код - Описание * - 3 - Кредит не получен за билеты/ваучеры * - 4 - Request Reshipment of Tickets Not Received * - 7 - Счёт был выставлен в рассрочку — кредит к оплате * - 9 - Customer Requests Return Instructions/Pickup * - 10 - Partial Credit Received – Remaining Credit Due * - 11 - Customers Requests Waiving Cancellation Fee – Credit Due * - 12 - Charged Billed Twice in Error * - 15 - Запрашивает кредит за комиссию за обмен * - 16 - Запрашивает кредит за повреждённый товар * - 18 - Запрашивает кредит за завышенную сумму * - 20 - Утверждает, что услуга отменена — запрашивает кредит и прекращение будущих выставлений счетов * - 21 - Утверждает, что услуга отменена — выдайте кредит или предоставьте политику отмены и прекратите выставление счетов * - 22 - Утверждает, что членство отменено — запрашивает кредит и прекращение будущих выставлений счетов * - 24 - Damaged Merchandise, Requests Return * - 27 - Order Canceled – Issue Credit or Provide Cancellation Policy/Proof of Delivery * - 28 - Членство отменено письменно — выдайте кредит/предоставьте подписанную политику отмены и прекратите выставление счетов * - 29 - Членство истекло — выдайте кредит или предоставьте подписанный договор с политикой продления/датой истечения * - 30 - Defective Merchandise – Credit Requested * - 31 - Депозит за неприобретённый автомобиль — выдайте кредит или предоставьте подписанное соглашение * - 33 - Держатель карты не знает о списаниях — предоставьте подтверждение и детализацию или выдайте кредит * - 40 - Service / Membership Cancelled – Credit Requested or Proof of Usage * - 41 - Невозможно связаться/отменить — прекратить списания * - 42 - Клиент утверждает альтернативное соглашение о выставлении счёта — запрашивает кредит и прекращение будущих выставлений счетов * - 43 - Request to Cancel Service – Contact Customer Directly * - 44 - Запрашивает отмену услуги — предоставьте инструкции/разрешение на отмену * - 45 - Запрашивает замену повреждённого товара * - 48 - Запрашивает замену повреждённого товара * - 49 - Депозит за неарендованный автомобиль — выдайте кредит или предоставьте подписанное соглашение * - 59 - Requests Repair of Damaged Merchandise * - 60 - Requests Repair of Defective Merchandise * - 61 - Кредит должен был быть списанием — выставить счёт клиенту * - 62 - Списание должно было быть кредитом — выдать полный кредит * - 63 - Dissatisfied w/ Good/Service – Credit Requested * - 70 - Dissatisfied w/ Repair Work on Vehicle – Credit Requested * - 71 - Запрашивает кредит за ущерб личному имуществу (услуги переезда) * - 72 - Держатель карты не знает о выставлении счёта, и на нём неверная подпись * - 73 - Бронирование не гарантировано, подлежало отмене — запрошен кредит * - 76 - Отменённая услуга — выдайте кредит или предоставьте копию соглашения и прекратите будущие выставления счетов * - 77 - Request to Return Merchandise – Provide Return Instructions * - 78 - Неверный номер карты — укажите правильный номер, чтобы избежать Chargeback * - 79 - Неверный номер карты — укажите правильный номер, чтобы избежать Chargeback * - 80 - Отменённый таймшер — запрошен кредит или предоставьте копию подписанного соглашения * - 82 - Клиент не знает о кредите на свой счёт * - 83 - Referenced Customer Deceased * - 86 - Прекратить выставление счетов для этой неактивной учётной записи * - 87 - Выдать кредит и прекратить выставление счетов неактивной учётной записи * - 89 - Альтернативные соглашения о выставлении счетов — запрошен кредит или предоставьте подтверждающую документацию * - 90 - Членство/услуга оплачены полностью — запрошен кредит и прекращение будущих выставлений счетов * - 91 - Отмена выполнена в допустимый срок — запрошен кредит * - 93 - Cardholder Does Not Recognize Charges * - 94 - Cardholder Does Not Recognize Charges * - 95 - Отменённая услуга — запрошен кредит или предоставьте подписанное подтверждение оказания услуг * - 97 - Клиент запрашивает кредит за несанкционированные списания * - 99 - Class/Course Cancelled – Credit Requested * - 107 - Учреждение больше не работает — запрошен кредит и прекращение будущих выставлений счетов * - 110 - Вызовы, связанные со списаниями, подключены к неверному номеру * - 117 - Связанный со списаниями вызов был отсечён * - 119 - Держатель карты не знает о выставлении счёта CARDeposit — запрашивает кредит * - 120 - Запрашивает кредит за завышенную сумму аренды автомобиля * - 121 - Запрашивает кредит, поскольку арендованный автомобиль работал неправильно * - 122 - Держатель карты не знает об аренде автомобиля — выдать кредит * - 123 - Держатель карты не знает об аренде автомобиля — выдать кредит * - 124 - Клиент запрашивает поддержку по списаниям * - 125 - Держатель карты не знает об аренде автомобиля — выдать кредит * - 127 - Cardholder Does Not Recognize Charges, Provide Documentation or Issue Credit * - 128 - Держатель карты утверждает, что не авторизовал списания — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 129 - Cardholder Does Not Recognize Charges, Provide Documentation or Issue Credit * - 130 - Запрашивает кредит за депозит, не вычтенный из счёта за аренду * - 131 - Списание должно было быть выставлено непосредственно страховой компании * - 132 - Клиенту дважды выставлен счёт с разных адресов бизнеса * - 133 - Двойное списание за ту же покупку * - 134 - Клиент утверждает, что часть списания была депозитом * - 136 - Клиент утверждает, что списание было за депозит * - 141 - Клиент утверждает, что списание было депозитом за возвращённый автомобиль * - 143 - Клиент утверждает, что заказанные цветы не получены * - 146 - Спорный товар возвращён, но вместо кредита обработано второе списание * - 147 - Customer Claims Billing Paid by Insurance Company * - 150 - Returned Damaged Merchandise – Provide Documentation or Issue Credit * - 151 - Вернул повреждённый товар и запрашивает замену или кредит * - 152 - Received & Returned Incorrect Merchandise, Provide Documentation or Issue Credit * - 153 - Получен и возвращён неправильный товар, запрашивается замена или кредит * - 154 - Cancelled Order – Provide Documentation or Issue Credit * - 155 - Товар не получен — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 156 - Товар не получен — выдайте кредит и повторно выставьте счёт при доставке * - 157 - Товар возвращён, но замена не отправлена — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 158 - Merchandise Returned, Provide Documentation or Issue Credit * - 159 - Клиент запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний * - 160 - Билеты/ваучеры не заказаны — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 161 - Tickets/Vouchers Returned – Provide Documentation or Issue Credit * - 162 - Tickets/Vouchers Returned – Provide Documentation or Issue Credit * - 163 - Tickets/Vouchers Not Received – Provide Documentation or Issue Credit * - 164 - Билеты/ваучеры не использованы и утеряны или украдены — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 165 - Tickets/Vouchers Lost or Stolen – Provide Documentation or Issue Credit * - 166 - Запрашивает кредит за платёж, совершённый непосредственно торговой точке, * - 167 - Reservation Confirmed on Incorrect Date – Provide Documentation or Issue Credit * - 168 - Reservation Confirmed in Incorrect Location – Provide Documentation or Issue Credit * - 169 - Incorrect Conversion Rate Used – Provide Documentation or Issue Credit * - 170 - Cancelled Reservation – Provide Documentation or Issue Credit * - 171 - Assured Reservation Not Honored – Provide Documentation or Issue Credit * - 173 - Запрашивает кредит за дублирующее выставление счёта * - 174 - Клиент запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний * - 175 - Клиент запрашивает кредит за списание * - 176 - Держатель карты не распознаёт указанные списания * - 177 - Cardholder Claims Charge Unauthorized * - 178 - No Merchandise Ordered or Delivered – Provide Documentation or Issue Credit * - 179 - Держатель карты не распознаёт списание за бронирование * - 180 - Держатель карты не распознаёт списание за проживание в торговой точке. * - 181 - No Knowledge of Referenced No Show Charge * - 182 - Держатель карты оспаривает списания за ущерб в торговой точке * - 183 - Держатель карты не распознаёт списания от торговой точки * - 184 - Списания, определённые как выдача наличных, нельзя выставлять через AmEx * - 185 - Куплено, но доставка отклонена — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 186 - Неправильный товар — выдать кредит и предоставить инструкции по возврату * - 187 - Запрашивает замену неправильного товара * - 188 - Держатель карты не знает о списании, запрашивает кредит * - 189 - No Subscription Issues Received – Provide Documentation or Issue Credit * - 190 - Проблем с подпиской не получено — запрос на начало доставки * - 191 - Товар не заказан или не получен — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 192 - Клиент запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний * - 193 - Списания, произведённые в торговой точке, являются мошенническими * - 194 - Списания, произведённые в торговой точке, являются мошенническими — полные данные магнитной полосы не получены * - 195 - Клиент не распознаёт списание и запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний * - 196 - Cardholder Does Not Recognize Charges, Provide Documentation or Issue Credit * - 197 - Подписка отменена, но счёт выставлен — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 198 - Subscription Never Ordered – Provide Documentation or Issue Credit * - 199 - С держателя карты списано и за проживание, и за незаезд — запрашивает кредит за незаезд * - 200 - Отправить отчёт о претензии и запросить подписанное подтверждение и детализацию списаний * - 608 - Клиент не оспаривает, но запрашивает подписанное подтверждение и детализацию списаний * - 610 - Списание должно было быть третьему лицу — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 620 - С клиента списана недостаточная сумма * - 656 - No Knowledge of Referenced No-Show/Assured Reservation Charge * - 657 - Запрашивает кредит за завышенную сумму * - 658 - Claims Received Multiple Billings in Error * - 671 - Счёт был выставлен за бесплатное проживание * - 672 - Клиент не распознаёт отложенные списания — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 673 - Выставлен счёт за гарантированное бронирование и фактическое проживание — кредит за гарантированное бронирование * - 674 - Invalid or Incorrect Acct Number – Customer Doesn’t Recognize Charge * - 675 - Счёт CARDeposit должен был быть применён к проживанию — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 676 - Cancelled CARDeposit Reservation – Provide Documentation or Issue Credit * - 678 - Второй запрос кредита по выставленному счёту * - 679 - Двойное списание за CARDeposit * - 680 - Customer Claims Overcharge – Provide Documentation or Issue Credit * - 681 - Гарантированное бронирование отменено в соответствии с правилами — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 682 - Cancellation of Membership – Provide Documentation or Issue Credit * - 683 - Списание относится к другому лицу из-за замены карт AmEx * - 684 - Списание оплачено наличными — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 685 - Customer Requests Copy of Signed Receipt * - 687 - Does Not Recognize Charge, Provide Documentation or Issue Credit * - 688 - Списание должно быть оплачено компанией клиента — выдать кредит и повторно выставить счёт правильной стороне * - 689 - Бронирование сделано и оплачено третьим лицом — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 690 - Не оспаривает списания, но запрашивает подтверждение и детализацию * - 691 - Не оспаривает списания, но запрашивает подписанное подтверждение и детализацию * - 692 - Клиенту следовало выставить счёт только за одну ночь — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 693 - Клиент оспаривает списание за ущерб — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 694 - Dissatisfactory Accommodations, Requests Credit * - 695 - Платёж совершён непосредственно торговой точке — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 696 - Car Rental Cancelled – Provide Documentation or Issue Credit * - 697 - Утверждает двойное списание за тот же арендованный автомобиль — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 698 - Клиент запрашивает поддержку по арендным списаниям * - 699 - Клиенту следовало выставить счёт только за одну ночь — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 700 - Service Cancelled – Provide Documentation or Issue Credit * - 701 - Customer Requests Cancellation of Service- Discontinue Future Billings * - 702 - Customer Received Duplicate Credits * - 703 - Ремонт/замена должны покрываться гарантией — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 704 - Событие отменено — кредит за неиспользованные билеты * - 705 - Tickets Cancelled – Provide Documentation or Issue Credit * - 706 - Customer Refused Delivery – Provide Documentation or Issue Credit * - 707 - Вызов, связанный со счётом, имел низкое качество передачи * - 708 - Вызов, связанный со счётом, не был завершён/подключён * - 712 - Services Not Rendered * - 713 - Duplicate Billing – Provide Documentation or Issue Credit * - 722 - Клиент не распознаёт списание за проживание — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 723 - Платёж совершён непосредственно торговой точке — предоставьте документацию или выдайте кредит * - 730 - Выдать кредит за списание и прекратить все будущие выставления счетов * - 792 - Клиент не знает о списании — кредит и прекращение будущих выставлений счетов * - 800 - Customer No Longer Disputes Charge (Positive Signal) * - R040 - Услуга/членство отменены — выдайте кредит и прекратите будущие выставления счетов * - R041 - Клиент не может связаться и отменить услугу — прекратите будущие выставления счетов * - R042 - Клиент заключил альтернативные соглашения о выставлении счетов — предоставьте документацию или выдайте кредит * - R043 - Customer Requests Cancellation of Service – Contact Customer Directly * - R044 - Customer Requests Cancellation Instructions/Authorization- Contact Directly * - RM05 - Держатель карты не согласен с выставленной суммой * - RM21 - Держатель карты не распознаёт * - RM23 - Cardholder Requests Copy * - RM41 - Требуется для юридического анализа/анализа мошенничества * - RM42 - Требуется для chargeback * - S06 - Automatic Closure of Inquiry * - V28 - Cardholder Requests Copy w/ Signature * - V29 - Запрос сведений о списании или договора аренды * - V30 - Держатель карты запрашивает копию * - V31 - Требуется для chargeback * - V32 - Оригинал утерян при пересылке * - V33 - Требуется для юридического анализа/анализа мошенничества * - V34 - Повторный запрос копии * - V35 - Письменное требование держателя карты * - V36 - Юридический процесс требует оригинал * - V37 - Предыдущая копия нечитаема * - V38 - Требуется для анализа бумаги/почерка * - V39 - Повторный запрос оригинала * - V40 - Требуется для arbitration * - V78 - Держатель карты запрашивает копию с подписью * - V79 - Запрос сведений о списании или договора аренды * - V80 - Держатель карты запрашивает копию * - V81 - Требуется для chargeback * - V82 - Оригинал утерян при пересылке * - V83 - Требуется для юридического анализа/анализа мошенничества * - V84 - Повторный запрос копии * - V85 - Письменное требование держателя карты * - V86 - Юридический процесс требует оригинал * - V87 - Предыдущая копия нечитаема * - V88 - Требуется для анализа бумаги/почерка * - V89 - Повторный запрос оригинала * - V90 - Требуется для arbitration * - 6305 - Держатель карты не согласен с выставленной суммой * - 6321 - Держатель карты не распознаёт транзакцию * - 6322 - Transaction Certificate (ICC Transaction) * - 6323 - Документ с информацией о транзакции (Transaction Information Document, TID), необходимый для учёта расходов в личных записях держателя карты * - 6341 - Описание: Мошенничество investigation * - 6342 - Документация по потенциальному Chargeback или соответствию * - 6343 - Запрос аудита подтверждения в реальном времени (IIAS) .. ifconfig:: "doc.payneteasy.com" in site_link ---- .. admonition:: See also :class: related-cross-link `Risk and dispute management on the Payneteasy platform → `_ .. ifconfig:: "doc.payneteasy.ru" in site_link ---- .. admonition:: См. также :class: related-cross-link `Управление рисками и спорными транзакциями → `_