.. meta:: :description: Выписки в интерфейсе менеджера SBC: комплексный расчёт выписок по каждому торговцу с точной суммой, ожидаемой от банка за каждый рабочий день. .. _Statements-eng: Statements ########## .. role:: ex .. role:: code .. |exclamation| image:: ../_static/images/exclamation.png Main Information ---------------- .. image:: ../_static/images/statements_eng/picbig.png :width: 1400 :align: center :alt: Изображение picbig statements_eng :code:`SBC` platform contains integrated calculation system to reflect the tariffication between business process partners. Calculation happens on each level, from dealer to merchant. Bank fees are calculated for tariffication and settlement, but statements for settlement with the bank are not provided by the system. Instead, the system calculates statements per Merchant and indicates which exact amount should be received from the bank. Statement is individually generated for each manager or each merchant of this manager. Statement date is called :ex:`business day`. Statement for :ex:`business day` contains all projects for chosen manager. Statements will be calculated for manager if such option is enabled. If statement should be calculated, enable the :ex:`Default calculate statements` flag in manager account details. If this option is not enabled, statements setting in projects of exact manager will be unavailable and statements are not calculated. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic2new.png :width: 700 :align: center :alt: pic2 statements_eng Statements can be calculated manually or automatically. Automatic statements calculation starts every 2 hours. Statements menu also has options to create new statement or delete statement that already exists. .. note:: After deleting the statement, all information about payed and frozen amounts is lost forever. Only last business day can be deleted. Deleted statements must be recalculated sequentially from a lesser date to the next. Otherwise, if statements are recalculated by jumping over several dates, then intermediate business periods will be included in one. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic3.png :width: 450 :align: center :alt: pic3 statements_eng Managers are able to count statements only for themselves and their merchants, superiors are also able to calculate statements for their managers. Positive balances from previous months do not carry over. Negative balances are taken into account in the current period as a balance for the beginning of the period. A separate statement is generated for each currency. If the counterparty has projects in different currencies, then several statements will be generated for each currency. Statements Calculation Parameters ---------------------------------- Расчёт выписок начинается с определения списка транзакций, включённых в указанный операционный период. Все транзакции условно разделяются на следующие типы: #. Уменьшение баланса торговца (chargeback, reversal и т. д.) #. Увеличение баланса торговца (sale, capture и т. д.) Система поддерживает механизм Hold для определения списка успешных транзакций, которые будут включены в выписку, и механизм Delay для снижения рисков при расчётах с контрагентами. Delay ----- :code:`Delay` — механизм краткосрочной отсрочки выплат при положительных объёмах транзакций, позволяющий сформировать резерв, равный среднему обороту Торговца за оплаченный период. Он позволяет минимизировать риски негативной активности в процессе работы Торговца. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic4.png :width: 1000 :align: center :alt: pic4 statements_eng Стратегия выплат, её частота и задержка могут быть настроены на уровне endpoint. Поддерживаются следующие стратегии: #. Ежедневные платежи, периоды платежей и задержка определяются в днях, #. еженедельные выплаты, платёжные периоды и задержки определяются в неделях, выписки формируются по понедельникам, #. ежемесячные выплаты, платёжные периоды и задержки определяются в месяцах, выписки формируются в первый день каждого месяца. Дата начала платёжного периода, как и любые другие производные даты, полученные при формировании выписок, не может быть раньше даты регистрации endpoint. **Период** платежа определяет регулярность операционных дней. Например, если платёжная стратегия еженедельная, а период равен двум, выписки формируются каждые две недели. Минимальный период — один. **Задержка** выплаты определяет количество периодов, на которые будут задержаны средства, полученные по положительным транзакциям, перед выплатой контрагенту. Например, если выписки рассчитываются ежемесячно с периодом выплаты раз в месяц, то при задержке в один период Торговец получит деньги за предпоследний месяц вместо последнего. Деньги за последний месяц Торговец сможет получить только в следующем месяце. Отрицательные транзакции, учтённые в выписке, игнорируют период задержки для минимизации рисков. Выписки рассчитываются с использованием последних параметров задержки, настроенных в конечной точке. Это позволяет пересчитывать выписки за предыдущие операционные дни с новыми параметрами. Холдинг ------- :code:`Холдинг` — механизм средне- и долгосрочной отсрочки платежей для положительных объёмов транзакций. Он позволяет сформировать резерв для погашения отрицательных сумм, полученных после окончания работы торговца. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic5.png :width: 760 :align: center :alt: pic5 statements_eng Сумма к выплате по положительным транзакциям, включённая в выписку, может быть частично удержана на периоды, сопоставимые со сроками рассмотрения споров и претензий о мошенничестве. Для этого используются механизмы удержания. Период и сумма удержания указываются в тарифном плане. Период удержания задаётся в днях, а его величина — в процентах. Эти значения невозможно изменить после расчёта тарифов для обработанной транзакции. Каждая транзакция имеет уникальный период и процент удержания, рассчитанные на дату её обработки. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic6.png :width: 660 :align: center :alt: pic6 statements_eng При указании длительности задержки учитывайте, что период удержания, заданный в тарифном плане при выплате переноса, не включает период задержки выплаты, заданный в настройках эндпоинта. Это сделано, чтобы избежать удержания выплат до выплаты основной суммы при большой задержке выплат и небольшой задержке удержания. То есть, если период удержания для транзакции составляет один день при ежедневных выплатах с периодичностью один день и задержкой три дня, перенос по транзакции будет выплачен через 4 дня с момента её обработки. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic7.png :width: 950 :align: center :alt: pic7 statements_eng Preliminary Review Of Future Statements --------------------------------------- Можно просматривать выписки за будущие даты до их формирования, чтобы прогнозировать необходимые суммы для оплаты на счетах компании. Число периодов, для которых доступен предварительный просмотр, задаётся в профиле пользователя. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic8new.png :width: 600 :align: center :alt: pic8 statements_eng Расчёт дат выплат при формировании выписки и её предварительном просмотре различается. При расчёте дат предварительного просмотра строго учитываются параметры задержки, заданные для эндпоинта. При расчёте дат во время планового формирования выписки дата начала рабочего периода переносится на дату окончания последнего доступного рабочего периода. Эта функция полезна при формировании выписок, включающих несколько периодов выплат, а также при изменении периода выплат или задержки. Если сетка дат, полученная при расчёте периодов выплат, отличается от фактических дат выплат, например когда изменены параметры расчёта выписок, а выписки за предыдущие рабочие дни не пересчитаны, предварительный просмотр может быть недоступен для будущей даты или даты начала периода будут неверными. Statement Adjustments --------------------- Statements can take into account not only the transaction commission. The statement balance can be changed by means of adjustments that can be accrued for any counterparty from the dealer to the merchant. Adjustments can be applied to the statement on a special screen in the menu “Reports” – “Statements” – "Adjustments". .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic_cor.png :width: 415 :align: center :alt: pic_cor statements_eng Существует два типа корректировок: #. корректировка дохода — однозначно изменяет баланс клиента в текущей выписке на полную сумму корректировки, #. корректировка переноса — изменяет сумму оплаченного переноса за выбранное количество периодов. Earnings Adjustments -------------------- .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic9.png :width: 800 :align: center :alt: pic9 statements_eng The adjustment of earnings can both reduce the statement balance in case of fines, and increase it in case of erroneous billing. The statement takes into account adjustments whose date is less than the date of the statement formation, which were not taken into account in earlier statements. The adjustment can be initiated with the indication of the endpoint. In this case, it will be displayed in the details of the endpoint in the statement, changing its balance. If the endpoint is not specified, the adjustment will be listed in the statement header. Statements for the merchant are generated on behalf of the reseller, if it is available on the project, for the reseller to manage the merchant's statements. If there is no reseller, statements are generated directly from the manager. Similarly, an adjustment can be made for the merchant. If a reseller is selected when creating an adjustment, an extract will be generated on behalf of the reseller, indicating this adjustment. If the earnings adjustment is included in the statement, then it cannot be changed (except for the comment) or deleted. Carryover Adjustments --------------------- .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic10.png :width: 900 :align: center :alt: pic10 statements_eng The second type of adjustments can only reduce the statement balance. Carryover adjustments, according to the name, are deducted from the paid hold. If an endpoint is specified when creating an adjustment, the adjustment will be deducted exclusively from the carryover of this endpoint. If the endpoint is not specified, the adjustment will reduce the entire available carryover of the merchant in exact statement. Unlike earnings adjustments, carryover adjustments can be accounted for in multiple statements. The unaccounted part of the adjustment is transferred to the calculation in the next period. The maximum number of business days in which the adjustment should be taken into account is set by the "Max deduction periods"parameter. If this parameter is zero, the number of business days to be debited is assumed to be equal to infinity. The maximum amount of application of the carryover adjustment in the current billing period is limited to the maximum amount of the carryover, if the current number of statements in which this adjustment was taken into account does not exceed the "Max deduction periods"parameter. If this parameter is exceeded, the unaccounted amount of the adjustment is converted into an earnings adjustment. Creating positive carryover adjustments in the system is prohibited. Statements Calculation Sequence ------------------------------- Выписки рассчитываются в следующем порядке: #. Формируются выписки Дилера. Сначала выписки Дилера детализируются по шлюзам. Затем применяются корректировки переноса, выплаченного Дилеру Банком. После этого рассчитываются корректировки доходов. Итоговый баланс текущего периода рассчитывается следующим образом: к разнице удержаний Банка и Дилера добавляется разница применённых комиссий Банка и Дилера за транзакции. В итоге добавляется перенос Банка за вычетом корректировок переноса и вычитается перенос, выплаченный Дилером. #. Формируются выписки Менеджера с детализацией по шлюзам; применяются корректировки переноса, выплаченного Менеджеру Дилером или Банком при отсутствии Дилера; рассчитываются корректировки доходов; итоговый баланс текущего периода рассчитывается как разница удержаний Дилера (Банка) и Менеджера плюс разница применённых комиссий Дилера (Банка) и Менеджера за транзакции; в итоге добавляется перенос Дилера (Банка) за вычетом корректировок переноса и вычитается перенос, выплаченный Менеджером. #. Формируются выписки реселлера с детализацией по эндпоинтам; применяются корректировки переноса, выплаченного реселлеру менеджером; начисляются корректировки доходов; итоговый баланс текущего периода рассчитывается как разница удержаний менеджера и реселлера плюс разница применённых комиссий менеджера и реселлера за транзакции; в итоге добавляется перенос менеджера за вычетом корректировок переноса и вычитается перенос, выплаченный реселлером. #. Формируются выписки Торговца с детализацией по терминалам и указанием реселлера; применяются корректировки переноса, выплаченного Торговцу реселлером или Менеджером при отсутствии реселлера; начисляются корректировки доходов; итоговый баланс текущего периода рассчитывается как разница применённых комиссий реселлера (Менеджера) и Торговца за транзакции; в итоге добавляется перенос реселлера (Менеджера) за вычетом корректировок переноса и сумма транзакций Торговца без сумм сервисных операций и операций типа Money Transfer. #. После формирования выписки по всем контрагентам объединяются в выписки по компаниям; выписки по компаниям детализируются по Merchant, reseller, dealer и Manager для учёта выплаченных средств на балансе компании; из всех переносов и холдов в выписках компании учитываются только перенос и холд банка. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic11.png :width: 750 :align: center :alt: pic11 statements_eng The calculated balance of the current period for each type of user is added to its current balance. The balance is maintained individually for each currency. For merchants, the balance is also detailed by the reseller, if available. The company's balance sheet is not taken into account. The counterparty's current balance is defined as the sum of the current balance of all its statements, minus paid and frozen funds. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic12.png :width: 1000 :align: center :alt: pic12 statements_eng Viewing Statements ------------------ The statements are viewed in **“Reports” – “Statements”**. On this screen, statements can be sorted by currencies, merchants, resellers and dealers, as well as by the payment status (“All”, “Frozen”, “Not paid”) and date range. Using the date range, you can select the date of the statement that you want to upload. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic_statement_check.png :width: 1300 :align: center :alt: pic_statement_check statements_eng Выписку можно скачать в форматах XLS или PDF. Чтобы скачать её, нажмите на имя торговца и выберите значок соответствующего формата. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic_format.png :width: 700 :align: center :alt: pic_format statements_eng Freezing Of Payments -------------------- Frozen payment status in the advanced search can be used to manage statements for which payments have been suspended. The mechanism for freezing payments is used in cases of detecting suspicious activity of the counterparty, or receiving information from the bank about the impossibility of making payments on the current statement for unspecified reasons for an indefinite period, until any disputed issues are resolved. Frozen funds reduce the counterparty’s balance for payment. Frozen funds are managed within one business period. The amount of the frozen funds can not exceed the amount of payment of the current statement. Making Payments --------------- Чтобы минимизировать возможные потери, в окне оплаты отображается соответствующая информация. .. image:: ../_static/images/statements_eng/pic13.png :width: 550 :align: center :alt: pic13 statements_eng После нажатия на сумму к оплате отображается первый графический компонент панели аналитики со следующими условиями: #. Описание: chart type-negatives, #. Диапазон дат: от начала периода положительных транзакций, включённых в одну из предыдущих выписок, до текущей даты — всего не менее 5 последних периодов при оплате за последний рабочий день и больше при оплате за предыдущие рабочие дни. #. Описание: axes — sum, quantity, #. Расширенный поиск — для всех, кроме торговца: трафик всех торговцев, включённых в эту выписку; для торговца — непосредственно его трафик; всё с учётом валюты, #. на графике показан интервал, отображающий период положительных транзакций, включённых в эту выписку, #. В информационных целях отображаются следующие данные: согласно текущей выписке — период положительных транзакций, сумма транзакций типа Sale (Capture), сумма транзакций типа Transfer, количество транзакций типа Service, удержанный холд. Итого — невыплаченный баланс, выплаченная сумма, замороженный баланс. Также отображается список всех Payout с комментарием.